【看中國2017年1月4日訊】中國央行將開始實施更嚴格的資本管制，並且在民眾外匯資金掌握的額度和使用的難度上大做文章。日前中國央行發布《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，從7月1日起實施。將大額現金交易報告標準由20萬元人民幣下調至5萬元。其規定的大額交易報告標準中，值得注意的是，對當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上的現金繳存。
現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當報送大額交易報告。例如，通過銀行用人民幣現鈔購買美元現鈔，當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上，辦理業務的銀行機構需將此交易作為大額交易上報。換句話說，企業、個人通過金融機構轉賬、大額現金交易等超過一定金額時，交易情況都需上報至中國反洗錢檢測分析中心。
中國央行的這個規定在2016年歲末打破了市場的平靜，也引發民眾熱議。有民眾認為，這就是專門限制百姓的，權貴們早已把資產轉移到海外去了。此舉標誌著中國資本管制的寒冬已經來臨，資本相對自由流動的時代已經結束。新的《管理辦法》出臺後，每天只能換等額5萬人民幣的美元和其它外幣，按照當前匯率約為7100美元，超過這個額度就要申報。
所以為了避免申報，很多人會想辦法將換鈔額度控制在7100美元範圍內，實際上降低了外幣取現的額度，提高了取現的門檻。如果被列入所謂的懷疑對象，申報很可能被拒絕，就算還有5萬美元的購匯額度，也不能換取現鈔。除了換現鈔受限之外，匯款到境外也受限。新的《管理辦法》出臺後，跨境匯款1萬美元及等值外幣都需要上報。和取現申報一樣，當然也存在被懷疑及拒絕的風險。
如果有5萬美元要匯到境外，以前只需要匯一次，現在從客觀上增加了匯款成本和難度。此前無需大額交易報告的保險經紀和代理公司、消費金融公司和貸款公司四大類機構此次也納入管理範圍，基本將購買境外保險和藉助資金槓桿購匯的渠道基本堵死。所有這些政策的核心就是：防止兌換美元取現，防止將美元匯出境。
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