英国央行行长金恩20日宣布,央行将在数周内开始收购银行持有的各种债券
苏格兰皇家银行(RBS)前两天曝出英国企业史上最大年度亏损,可能成为一个标志性事件。自那以来的短短几天中,英国这个欧洲乃至全球传统大国陡然陷入了新一波金融风暴之中。
最近两个交易日,以RBS为首的英国银行股持续跳水,一度出现单日暴跌70%的盛况;更糟的是,受到金融业的负面发展拖累,英镑近日持续下挫。
"大嘴"罗杰斯本周惊呼:英国"完结了"!而英国舆论也忧心忡忡地开始讨论,英国会不会沦为下一个冰岛?
RBS引爆银行业地雷
在RBS本周一宣布去年可能遭遇超过410亿美元的创纪录亏损后,英国银行股就成为投资人疯狂抛售的头号目标。不论大小、不管资产质量好坏,几乎所有的英国银行都在近日损失惨重。
19日当天,RBS的股价一度单日狂泻近70%,股价跌近只有个位数,并促使英国政府出台第二轮银行救助措施。
20日的美国股市中,RBS的美国存托凭证暴跌69%,巴克莱集团狂泻43%。而当天的伦敦 市场,两只股票当天分别跌了11%和17%。此外,莱斯银行重挫31%,股价跌至逾20年低谷。英国银行业老大汇丰也大跌3%。昨日开盘后,英国银行股依 然抛压沉重。巴克莱集团盘中重挫25%,至54.9便士,为至少1985年以来低位,该股此前六个交易日累计跌去61%。英国最大的抵押贷款银行莱斯银行 早盘跌17%,报37.1便士。
截至昨日,英国富时所有银行股指数连跌六天,累计跌幅高达37%,投资人担心,在政府宣布将对RBS的持股提升至70%之后,英国的其它银行会不会被政府全面国有化。受银行股跌势拖累,英国股市本周连跌三天,昨日中盘跌幅近2%,直逼去年11月的前低点。
英镑跌至历史低位
银行业再度浮现的危机,促使英国政府不得不在19日宣布推出第二轮银行业救援计划,内容包括为银行的问题资产提供担保以及延长对银行债券融资活动的担保等,总额超过1000亿英镑。
不过,这样的举措并未能马上缓解市场的担忧。随着投资人对银行业危机恶化的担忧加重,英镑在汇市暴跌,对日元一度跌至历史低点,对美元则跌至七年多低点。
周二,英镑对日元汇率下跌近5%,跌至历史低点,至124下方。英镑对美元也连跌三天,20日跌幅超过3%,昨日盘中继续大跌超过1%。截至北京时间昨日19时19分,英镑对美元报1.3756,此前一度跌至1.3716,为至少七年半以来的最低点。
与此同时,随着投资人对英国政府财务状况的忧虑加剧,英国国债收益率近日连续走高。10年期 金边债券的收益率近日一度从3.3%升至3.5%,显示投资人对这些以往被视为最安全的债券不再毫无防备。周一,衍生品市场上英国国债的保险价格也一度被 推高,表明投资人开始担心国债违约风险。
业内人士注意到,投资人对这一次英国出手救银行的反应,比政府去年10月8日宣布首轮救助计划时要激烈得多。当时,银行股表现不一,英镑对美元在计划宣布后的两个交易日里下跌了2%多一点。而这次,英镑对美元迄今已较周一下跌了5%以上。
一些国际投资人认为,英国经济将成为这轮金融危机中受打击最严重的经济体之一,而利率下滑将导致英镑进一步走低。这些投资者中已有许多人大举抛售英国资产。自去年10月以来,英国央行已累计降息3.5个百分点,将利率拉低至1.5%的历史低点,且仍没有收手的意思。
英国会破产吗?
金融局势的不断恶化,也引发了国内外人士对英国政府财政状况的担忧,更有人怀疑,如果政府的紧急措施仍不能明显改善现状,英国会不会成为下一个冰岛,走到"举国破产"的地步。
英国《独立报》昨日以"我们会不会沦落到冰岛一样的下场"为题刊文说,出现这种状况的可能性并非不存在。文章指出,和冰岛一样,英国同样面临银行业占GDP比重过于庞大的情况。现在政府正在采取的措施的最终结果就是,风险从金融机构转移到政府,但却并没有得到彻底的解决。
英国《卫报》财经评论员普拉特里昨天则发表署名文章表示,本币持续暴跌和国债收益率飙升同时发生,是一个危险的信号,可能最终引发全面金融危机。"如果你要举债1180亿英镑,就像英国政府在今明两年要做的那样,那么国际投资人的信心无疑至关重要。"
在此之前,"大嘴"罗杰斯本周在一个论坛上预言,英国已经"完结",并称他不会再向英国投资,也敦促其它投资人赶紧抛售手中的英镑。
所幸,英国政府已经积极在开始行动。在本周初宣布第二轮银行救助计划之后,英国央行行长金恩20日又宣布,为缓解银行信贷紧缩局面,央行将在数周内开始收购银行持有的各种债券。金恩坦言,尽管利率已降至历史低位,但依然不能阻止今年上半年经济出现负增长。
业界认为,上述最新措施可能意味着英国央行已经准备好转入定量宽松货币政策。19日,英国央行已被授权设立一项500亿英镑的资产收购机制,旨在帮助金融机构更方便融资。从2月2日开始,央行将通过该机制收购包括企业债、商业票据以及银团贷款在内的更多类型资产。
