中国大陆地下钱庄应运而生，许多贪官大多利用地下钱庄向海外转移资产。（网络图片）
【看中国2014年11月17日讯】（看中国记者云天慧综合报导）据中共官媒报道，北京警方上星期五捣毁了十多个地下钱庄，抓获59人，涉案金额高达1400多亿元人民币。这些被捣毁的地下钱庄大多是家族式经营和管理。有国内理财专家指出，地下钱庄大量出现与中国贪污腐败产生的资金无法见阳光，需要地下钱庄大量地向境外走有关。
管制过严 中国人无法从正常金融渠道获取外汇
中国的地下钱庄五花八门，经营的业务也五花八门。北京被捣毁的十几个地下钱庄所涉及的交易主要是境外汇款，即所谓的“账户对敲”。地下钱庄在中国大陆收取客户人民币，计算好汇率和佣金之后，再通知境外合伙人将相应的外币转至客户指定的境外账户。
深圳独立理财专家邹涛表示， 地下钱庄在中国存在已久，这与人民币目前还不能自由兑换以及中国对资本项目的管制还很严格有很大的关系。他说：“严格的外汇管制跟不上中国人对外有很大资金需求的发展，地下钱庄才自然地应运而生。地下钱庄以前也有，但不像现在这么多。比如， 有人认为深圳地下钱庄一天交易几个亿很正常，而且交易非常系统。这些交易的发生一是许多人，如到海外求学、旅游和投资需要外汇但又无法从正常金融渠道获取，二是中国贪污腐败产生的资金无法见阳光，需要地下钱庄向境外走，这个量非常大。在这种情况下， 中共并没有对现有的相关法律法规进行调整，只是一味地打击只能治标不治本。”
浑水摸鱼 贪官通过地下钱庄转移资产
北京警方对北京市部分地下钱庄核心人员调查发现，仅2014年三月到六月这段时间，他们对境外支付金额就达到近一亿美元。有被抓获的犯罪嫌疑人对北京警方供述，他与其他人做倒卖和跨境转移外汇买卖，每单业务都能获得比在银行结汇多出千分之一到千分之二的利润。
邹涛表示，“解决问题的根本之道是如何满足老百姓的正常外汇需求的同时，有效监管和打击不法分子和贪官对资金的转移。然而，现在的问题是，有些贪官通过地下钱庄转移资产的问题并没有被有效地遏制。”
国际货币基金组织估算，全球每年涉及的所谓“洗钱”量大约为1.5万亿到2.8万亿美元；有学者分析，中国每年通过地下钱庄送出去的资金至少高达2000亿元人民币。
加拿大中国经济问题专家徐滇庆教授上星期五表示，地下钱庄应运而生是因为金融管制过严的结果。他说：“大量的钱通过地下钱庄向境外走以前是不可想象的事情。地下钱庄主要不是为一般老百姓服务的，为什么要地下了，因为要保密， 见不得人。放松外汇管制的方向是正确的，但地下钱庄不可能荡然无存。”
