私下拉存款不從賬面走
此案是黑龍江省建國來最大的金融詐騙案。據消息人士介紹，案情發生後，中行黑龍江分行立即從嚴整頓，其下屬各支行開始自查，堵住銀行內部監管漏洞。案發後社會紛紛質問這麼小個銀行怎麼出現這麼大的詐騙案？犯案者又是如何作案的呢？
消息人士說，高山利用職務之便，他採取的作案手段是上門服務，私下到企業拉存款、不走賬面等隱性方式。記者還從這位消息人士的口中得到證實，社會上傳的高山攜數億元外逃情況屬實。
黑龍江社保局丟失1.7億
消息人士說，「有三億余元是黑龍江辰能投資公司的；三億余元是東北高速的，還有1.7億是黑龍江省社保局的……。」
這筆巨款是怎麼取走的呢？這位消息人士澄清他們當時非攜現金，而是通過轉賬取走的。
該消息人士認為，杜絕這種金融詐騙案，最有效的途徑就是經常與企業對賬，從而杜絕暗箱操作。
另一嫌疑犯也已外逃
據瞭解，本案另一大嫌疑犯是「世紀綠洲」李姓控制人，朝鮮族人，現也已外逃。該公司在哈爾濱主營汽車銷售，擁有「丰神」、「尼桑」、「大眾」等多家店面。這個公司總部設在北京，在地產、汽車銷售等多個領域有投資。
近日來，公安部門一直是「封閉辦案」，中行黑龍江省分行一位幹部說：「公安部有明確要求，此案正處在調查過程中，嚴禁對外泄露，不准接受媒體的採訪。」
中行詐騙案涉案人員超過20 背後有神秘人物主使
「我在這裡的存款有沒有危險？」今天下午，一位居民問中國銀行黑龍江省分行河松街支行營業員，「現在可不可以支取？」河松街支行詐騙案昨天被中央電視臺新聞聯播披露後，今天前來諮詢的人不斷增加，該銀行工作人員肯定地答覆說：「沒事，你就放心吧！」
記者從中國銀行黑龍江省分行得到證實：此次詐騙案被「捲走」的巨額存款中沒有涉及個人業務。
記者今天在案發現場看到，河松街支行營業正常，絲毫看不出這個不起眼的支行竟然發生過驚天大案。
1月4日，東北高速公路股份有限公司向吉林省公安廳、黑龍江省公安廳報案稱，該公司存在河松街支行的2.93億元，及其子公司黑龍江東高投資開發有限公司賬戶內530萬元資金失蹤。中國銀行行長李禮輝親赴哈爾濱調查，銀監會正密切關注此案。
據接近中國銀行的一位知情人透露：從調查東北高速失蹤的2.9億多元開始，到目前為止，中國銀行初步認定河松街支行詐騙案的涉案金額為8.39億元，這是不是最後的數字還要等待最後調查的結果。
另外還查明，詐騙嫌疑人在離境之前，曾在大慶、哈爾濱等地提取現金近3億元，可能已經通過地下錢莊轉移到國外，這為追回上述款項帶來了極大困難。據介紹，目前涉案人員已達20多人，其中包括河松街支行的一位女會計。
這位知情人還透露：河松街支行行長高山一家3口已於2004年的最後一天出境，同時出境的還有一位李姓神秘人物，據稱其一家10多人也都到了國外。人們懷疑，這位神秘人物才是製造此次詐騙案的主角。「高山不過是一個小小的支行行長，沒有幕後指使怎麼會捅這麼大的婁子？」據消息靈通人士介紹，高山不過一個小卒。1月31日，中國銀行新聞發言人王兆文證實，這是一起涉嫌內外勾結的票據詐騙案件。
河松街支行原是一個隨著城市開發而設立的小儲蓄所，後來改為分理處，最近才升格為支行。一位居民告訴記者，河松街支行的服務很好，來了大額匯款有時會通過電話的方式通知客戶。但不方便的是，到目前為止它還不能做到同城結算。
高山從建所開始就負責這裡的工作，40歲的他在中行內以能拉存款而聞名。據知情人介紹，那位神秘的李姓人物與高山是小學同學，他通過高山認識了東北高速公路股份有限公司董事長張曉光。此人在河松街支行開有數個賬戶，東北高速及一些涉案單位的錢到賬後，即被劃到不同的賬戶當中，而且這些錢經常在不同的賬戶、不同的銀行、不同的城市之間「倒來倒去」，以至給目前銀行對賬及專案組偵破工作帶來了巨大困難。
目前，專案組沒有透露究竟是用什麼手段把這些錢轉走的，但是在採訪中中行的一位工作人員向記者講述了2002年發生的一件類似事情。有一天，與此案有關聯的一家企業高管曾對中行黑龍江省分行領導抱怨：「你們的那個支行行長膽子也太大了，竟敢將我們賬上的4000萬元給劃走了，不信你們就查一查！」
中行的工作人員下去一查，著實嚇了一跳：確有此事！但此時，中行接到了該企業法人代表的電話：「那是我們自己家的事，你們就沒有必要查了！」此事就此擱淺。「假如當時繼續查下去，可能就不會發生今天的事了！」中行的工作人員嘆息。
黑龍江省銀監局負責人昨天在參加黑龍江省的一個會議時表示，2005年銀行業的重點工作之一是要加大內控力度，乇鶚羌憂慷砸
