北京農商行被騙7.08億幹部放水受賄近千萬(圖)

發表：2010-08-24 00:31

八銀行幹部「放水」受賄近千萬元

此案共18名被告人，涉及貸款詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪、非國家工作人員受賄罪、違法發放貸款罪、窩藏罪、敲詐勒索罪等共8個罪名，預計庭審將持續5天。

上午10時許，18名被告人被法警帶入法庭。這是他們1年半來第一次見到家人，有的被告人走進法庭時已經哭紅了眼，旁聽席上的不少家屬則泣不成聲。公訴人用了近半個小時宣讀起訴書，第一被告胡毅對指控表示認可。

銀行「試水」房貸遭遇巨騙

現年30歲的胡毅早年經營過房地產，後來開辦了華鼎信用擔保有限責任公司，從事個人房貸的信用擔保業務。時間長了，他也找到了銀行信貸的漏洞，曾以虛假按揭在一家全國性銀行的北京分理處騙貸。2007年前後，胡毅開始重點攻關北京農村商業銀行。

胡毅很快和北京農商行的一位高管搭上了關係，並由此結識了北京農商行CBD支行行長田軍、行長助理劉利華、授信審批部經理閆雪松、副經理張嘉。

胡毅在案發後供述自己騙貸的初衷是，他運作過司法拍賣項目，但苦於沒有足夠資金，所以想用騙來的貸款參加司法拍賣，競拍地產項目後再加價賣出，最後將貸款還給銀行，如此實現「空手套白狼」。

恰巧，北京農商行此時開始「試水」房貸業務，正在尋找合作夥伴，沒想到剛開張就撞上了胡毅這個巨騙。

領會行長心思送上寶馬轎車

「胡毅給人的感覺不是很聰明，但是膽大、敢干。」承辦此案的市檢察院第二分院公訴人告訴記者，胡毅的騙貸手法既簡單又拙劣：華鼎公司曾從事過二手房貸擔保業務，手頭有大量的個人客戶貸款資料，胡毅就利用這些舊材料，編造虛假的購房事實騙按揭。

為成功騙貸，胡毅不惜本錢拉攏CBD支行行長田軍。一次聊天時，田軍說他看中寶馬的某款車型，可在北京「沒看到有賣的」，讓胡毅幫著掃聽掃聽。胡毅心領神會，沒過幾天就把這款寶馬車買來送給了田軍。

CBD支行是北京農商行一級支行，下轄大郊亭支行和十八里店支行等4個支行。田軍安排胡毅在大郊亭支行辦理按揭業務，將胡毅介紹給了大郊亭支行行長孫建華、副行長李歡。

銀行按揭有嚴格的業務流程，其中的面簽環節要求放貸員必須與房屋買賣雙方見面，查實之後才可放貸。但田軍等人以督促下級銀行開展房貸業務為名，一再催促大郊亭支行盡快向胡毅放貸，所以華鼎公司的按揭業務竟然可以做到免面簽。

即使如此，胡毅仍嫌大郊亭支行手續繁瑣，他和大郊亭支行只做了40筆左右房貸後，就轉向CBD支行下轄的另一個支行——十八里店支行。

在十八里店支行，行長朱立國、副行長史振勇對胡毅大開綠燈，甚至還派銀行員工上門提供「房貸服務」，數億虛假貸款的發放暢行無阻。「大家知道胡毅是上級行領導認識的關係戶，貸款審查就不是那麼嚴格了。其實只要放貸員一個電話，就能發現二手房交易的買賣雙方其實都是假的。」公訴人說。

據檢方指控，胡毅及其前妻李京晶於2007年12月至2008年12月間，指使下屬，虛構二手房交易的事實，採取冒用借款人員身份與銀行簽訂《借款合同》、《抵押合同》、《保證合同》等方法，從北京農村商業銀行大郊亭支行、十八里店支行騙取貸款250餘筆，共計人民幣4.47億余元。

拿錢砸幹部上下通吃

胡毅之所以能成功騙貸，在於他拿錢砸人的手段，一條線上的人，他從上面開始砸，一直砸到底。重金面前，本應司職信貸安全的銀行幹部卻成了騙貸者的保護傘。

據公訴人介紹，對於負責信貸的銀行幹部，胡毅平日安排吃飯宴請、洗浴桑拿拉關係，逢年過節還要送購物卡、現金。在這些銀行管理者眼中，年紀輕輕的胡毅儼然就是有實力有人脈的大老闆，一開口就能帶來上億元的房貸業務，雙方就此達成了「‘胡總’吃肉，我們喝湯」的默契。

檢方指控，從2008年至2009年2月案發，田軍收受了胡毅給予的人民幣360萬元以及轎車2部、手錶5塊、玉石及象牙雕件等價值350餘萬元的物品，款物合計人民幣710萬餘元。

胡毅還以信貸審批為脈絡，將銀行上上下下掌管此事的幹部統統拉下了水。檢方認定，胡毅向CBD支行行長助理劉利華行賄價值5萬餘元的金飾品、手機等物品，向授信審批部副經理張嘉行賄人民幣30萬元、港幣100萬元，向十八里店支行行長朱立國行賄人民幣10萬元和筆記本電腦1臺，向十八里店支行副行長史振勇行賄107萬餘元款物，向大郊亭支行行長孫建華行賄港幣10萬元和手錶1塊，向大郊亭支行副行長李歡行賄港幣5萬元。

據公訴人介紹，騙貸過程也露過馬腳：兩名被盜用身份資料的「購房人」意外發現了自己名下的莫名按揭，農商行總行獲悉後曾指示調查，卻被田軍等人敷衍塞責。

一枚公章戳破騙局

2008年底，十八里店支行遭遇房貸審計，田軍等人這時才得知胡毅已無力償還房貸按揭，一旦斷供，假按揭之事必然引爆。為堵假按揭的窟窿，田軍等人又想到了另一種從銀行「空手套白狼」的方式——小企業貸款。

小企業貸款是銀行對生產經營穩定、產品需求成熟、銷售渠道可靠、具備一定信用的小企業客戶發放貸款。但在田軍等人的指點下，胡毅從「執照販子」那裡買來40餘家無真實經營背景公司的營業執照、企業公章等全套手續，再以這些空殼公司在十八里店支行騙取小企業貸款。

據檢方指控，胡毅騙貸45筆，共計人民幣2.61億余元。按照幾名被告人的如意算盤，他們準備以小企業貸款的資金填補假按揭的窟窿，並預謀在小企業貸款1年之後，以小企業破產和清理不良資產等方式，使數億元欠貸無疾而終！

然而，這個看似天衣無縫的「局」，最終竟毀在了一枚公章上。2009年2月27日，胡毅前妻李京晶為支取其中一家空殼公司的貸款，前往農商行營業部辦理信貸卡。細心的銀行櫃員發現，這家成立1年有餘的貸款企業，公章竟然是新的，根本沒有沾過印泥，銀行詳查發現貸款支取賬戶竟牽扯多筆小企業貸款，於是報警。面對聞訊趕來的民警，李京晶供出了這起7個億的騙貸大案。

得到李京晶被抓的消息，胡毅連夜逃到了天津，此後他讓手下每天換一家酒店為他開房，卻仍於一週之後落網。

千萬騙貸款買來贗品字畫

檢方認定，2007年12月至2009年2月間，田軍、劉利華、閆雪松、張嘉、朱立國、史振勇、孫建華、李歡8名銀行管理人員，違反相關貸款規定，違法為胡毅發放貸款共計人民幣7.08億余元。

案發時，胡毅等人騙取的2.61億余元小企業貸款並未從銀行取出，沒有造成重大損失。然而胡毅騙取的數億元二手房貸，則被揮霍一空。

「胡毅原本想用騙貸款運作司法拍賣項目，可這麼多錢真弄到手了，他就開始揮霍。」據公訴人介紹，胡毅所獲贓款有幾個去向：去澳門豪賭，與人合夥投資失敗打了水漂，用於行賄銀行幹部，此外胡毅還因騙貸之事敗露，遭遇過離職員工的敲詐……最終，辦案人員只追回了半數被騙貸款和大批字畫。

搞過拍賣的胡毅酷愛書法與字畫，自詡懂得鑑賞，他從騙貸贓款中支取了上千萬元，用於在古玩市場蒐羅字畫。案發後，逃亡中的胡毅還指派下屬潛回他的家中轉移字畫，這些字畫足足裝了一卡車。可讓人啼笑皆非的是，經司法鑑定，這位巨騙按真品價格買回的數百軸古畫，均為贗品。

来源:北京晚報

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