2021年12月14日，美國財政部長耶倫在華盛頓DC發表講話（圖片來源：SCHMIDT/AFP via Getty Images）
【看中國2021年12月15日訊】12月9日召開的美國的民主峰會，算是中美兩國自11月以來的外交戰中的第三輪（第一輪是氣候峰會，第二輪是抵制北京冬奧）。本輪美國祭出的重招，並不是不點名地「反威權主義」，而是美國財政部長耶倫在「預防及對抗貪腐」分組討論中的發言，稱該部已設立反貪腐基金，獎勵那些提供有關貪腐外國領袖將「贓款」藏在美國的檢舉人。不少論者聞之雀躍，認為這是在幫助中國反貪腐。美國多年來一直在國際社會主導反洗錢，巴拿馬等資本避稅天堂也早就被國際調查記者聯盟曝光。筆者一直在追蹤這方面消息，本文想探討兩點：
美國政府是否需要舉報才能瞭解美國的外國藏金者？
耶倫說：「美國有太多的金融暗處為腐敗提供掩護，我們必須聚焦在這些人身上。」
以美國的能力，我相信美國政府想制裁某國某位具體領導人，完全可以做到。在全球反洗錢活動中，美國一直是領跑者，建立了相對完善的法律。早在2016年，我在《巴拿馬文件披露是對避稅天堂的攻堅戰》一文中，詳述過美國在反洗錢立法、司法與執法三方面長達幾十年的演變過程。目前美國反洗錢立法的核心，可以簡單地概括為「一解兩報」。所謂「一解」就是瞭解你的客戶，所謂「兩報」就是要向執法機構提交《貨幣交易報告》(Currency Transaction Report)和《可疑活動報告》（Suspicious Activity Report）。這一制度的形成，經歷過幾部關鍵法律的出臺與修訂而完善。
美國針對毒品交易的反洗錢行動最開始是針對毒品交易，從銀行開始，通過立法迫使銀行充當反洗錢偵探。說來有趣，要求銀行對於超過1萬美元的現金交易，必須向有關部門提交涉及存款、取款、現金兌換或者其他支付或轉移的報告，這一至今仍然有效的規定來自於1970年《銀行保密法案》（Bank Secrecy Act,BSA）。而這部堪稱是美國，甚至全球第一部反洗錢法案竟然完全名不符實，明明是要求銀行向特定的美國執法機構「泄露」客戶信息的法律，卻冠以「保密法」的名稱。
1986年《洗錢控製法案》（Money Laundering Control Act）則是名副其實的反洗錢法律，根據該法案，洗錢可細化為四個罪名：1、金融交易洗錢罪；2、輸送貨幣工具洗錢罪；3、利用臥底方式查獲的洗錢罪；4、貨幣交易洗錢罪，又稱為跨境洗錢罪。
此後，反洗錢法律不斷豐富：1988年，國會通過了《洗錢檢控改善法案》（MLPIA），擴大了《銀行保密法案》中關於「金融機構」的定義，將汽車、飛機、輪船的經銷商以及從事房地產、郵政服務的人員也列入金融機構的範疇；增加了工作負擔，為此美國於1994年制訂《洗錢抑製法案》（Money Laundering Suppression Act），加入了為銀行減負的內容，要求財政部豁免金融機構間的交易以降低貨幣交易報告的負擔。
1999年，美國發布第一部《國家反洗錢戰略》（The National Money Laundering Strategy），標誌美國反洗錢從反毒品向反恐的戰略性轉變。此後，美國政府每年都會發布一部當年的《國家反洗錢戰略》，這些戰略並非法案，但對美國反洗錢的立法、執法活動有重要的指導作用。2001年「9.11」恐襲事件發生後，為了加強反恐，美國參眾兩院於10月24日一致通過了《為攔截和阻止恐怖主義而提供適當手段以團結和鞏固美利堅的法案》。將該法案名稱的每個單詞的第一個英文字母放在一起，就是「USA PATRIOT ACT」，故被稱為《愛國者法案》。
《愛國者法案》共有10篇156節，包括三部分內容，其中第三篇為「鏟除國際洗錢和2001年反恐怖融資法案」，專門針對恐怖活動的融資，其目的是預防、查明和起訴國際洗錢和恐怖組織的融資行為。對於阻止全球的恐怖組織融資，以及為恐怖襲擊提供資金來說，該法案至關重要，其中包含了更嚴格的客戶識別標準、特別是禁止美國銀行與外國空殼銀行保持商務聯繫，以防止洗錢的合作。
瞭解美國反洗錢立法情況，可以瞭解一點，在大多數情況下，美國政府完全可以通過本國金融系統的相關報告，掌握儲戶信息。耶倫號召知情者檢舉，更多是輿論戰——這是「實」。
中國有多少貪官在美國藏金？
中國當然有不少貪官在美國藏身兼藏金。美、加、澳一直是排名最靠前的幾個中國貪官藏匿地，因為這三國是傳統移民國家，生活質量以及教育水平等均有很大吸引力。更重要的是，中國與三國之間並無引渡協議，它們的司法制度與中國有差異，常常導致引渡談判曠日持久。
中國自開展「獵狐2014行動」以來，最大的難關就是如何讓美國合作，遣返貪官。美國國家公共廣播電臺（NPR）2015年在報導中國的「獵狐行動」時分析、承認現實：中國貪官外逃，美國是首選之地。逃犯選擇美國是因為他們知道，美國和中國沒有引渡協議，且美國對將逃犯遣返回中國持警惕態度，擔心中國政府將政治犯當作腐敗分子抓捕——這種擔心並非空穴來風。2020年10月，聯邦調查局局長克里斯托弗·A·雷宣布了對被告朱勇（Zhu Yong）、洪如進（Hongru Jin）和邁克爾‧麥克馬洪等八個人的指控，他們被控密謀騷擾和施壓中國異見人士和逃犯，讓他們返回中國接受審判。
但2014年包括其後兩三年，中美關係尚是「戰略合作夥伴」，因此美方願意尋求替代途徑與中國合作。2014年11月，APEC北京會議發表《北京反腐敗宣言》，中國與美國及其他沒有簽署引渡條約的國家簽署了宣言。美國找到的「替代」途徑主要包括：以移民欺詐、洗錢等常見罪名起訴中國貪官，促使美國移民法庭將他們遞解出境；當然，中國也可以選擇異地追訴方式，在美對貪官提起訴訟。這招很實用，因為這些貪官多數都難以撇清移民欺詐、洗錢等罪名。因為在解決留美身份時，貪官們無論是簽證逾期不歸淪為「黑戶」，或是用贓款獲得投資移民綠卡，還是通過杜撰一胎化、宗教迫害等虛假理由騙取政治庇護綠卡，都涉及移民欺詐犯罪。通過這種方式，中國逮回了楊秀珠、余振東等十餘人。但對於令完成、郭文貴等人，北京雖然希望帶回，美方並未合作。
耶倫的呼籲主要是羞辱性的道德貶斥
耶倫發出這呼籲，對北京主要是道德貶斥這種羞辱性質的輿論戰。因為習近平對於政治局委員這個級別以下的官員，就算披露了他們家屬在美財產，習近平不會多在意。2013年中國開始的反腐，主要集中於黨政軍的上層及省部級廳局級；2018年開始的掃黑除惡，則深入到地市縣鎮。如果美方真披露中國官員在美國的存款或財產狀況，習近平自會想方法在國內反腐，只是不會馬上動作。對於三屆健在的政治局常委家屬資產，估計中國當局除了他們以豪宅、現金、投資品等方式藏金海外的能夠「倖存」，凡通過白手套——比如肖建華、王健林、馬雲等持有的資產，中國當局早就查了個門兒清，已經或正在想方設法化為國有。當年巴拿馬文件披露之後，被披露的相關人士當中的大部分應該都被北京當局「關注」過了。
中國是個腐敗大國，就算習近平「鐵腕反腐」，腐敗大案仍然層出不窮。中央紀委國家監委網站數據顯示，2020年共有18名中央直管幹部被查。這18人中，有3人在部委擔任重要職務，13人為地方黨政領導幹部，其餘2人則是央企領導人員，收受財物共計折合人民幣17.88億余元。其中，腐敗案值近18億元的賴小民刷新了中國的腐敗記錄。
因此，除了公布習近平本人及直系親屬在美國有大量存款與豪宅之外，公布任何人在美財產，對習近平都不構成直接打擊。問題是：美國是否掌握了習的這類資料且準備公布——這是「虛」。
我的結論是：中美關係無論走向如何，目前主要是口水仗階段，雙方都還留有折衝撙節的餘地，世界各國也在觀望動向。
（原題目：耶倫反洗錢喊話的實與虛）
