福布斯全球超级富豪20年 八成“败家率”
投资银行JP摩根最新的研究显示,全球大部分超级富豪过去20年都不能守住巨额财富,“败家率”达80%,主要是由于股票投资失利、被征收重税及挥金如土,令他们身家大缩水,当中包括披头士吉他手约翰连侬遗孀大野洋子,及以自己名字作化妆品牌的雅丝兰黛。
据星期日泰晤士报报道,这次研究以财经杂志《福布斯》最新的全球400首富排行榜,与20年前同一排行榜的数据相比,结果发现平均每5名榜上有名的超级富豪中,只有1名能在榜上20年而屹立不倒。
富过二十年者寥寥无几
当年排行榜400名超级富豪中,有145名超级富豪已经与世长辞或其身家已分给家人,另外有200多名因为投资失败已赔上身家,其中包括约翰连侬遗孀大野洋子,及以自己名字作化妆品牌的雅丝兰黛(Estee Lauder)。
另外,美国杜邦化工集团超过15名家族成员、几名美国洛克菲勒家族石油公司的成员,以及上世纪30年代美国传媒大亨威廉赫斯特的后人全都跌出财富400排行榜。
研究显示,只有50名超级富豪能够经历20年全球政治经济的大起大落中屹立于全球富豪排行榜,当中包括现时世界第2首富传奇“股神”巴菲特、福特汽车家族的威廉福特、迪士尼家族的罗伊迪士尼、运动品牌Nike创办人奈特。
盖茨稳坐“一哥”地位
英国维珍集团的布兰森、两度收购英国马莎百货但失败的商家格林,以及凭《哈里波特》系列一举成名的作家罗琳都是新打入《福布斯》400首富排行榜的超级富豪。而雄踞全球排行榜首位的就是创立微软公司的盖茨,其身家估计达480亿美元。
守财秘笈:年花费限4%
JP 摩根的报告指出,如果那些过气超级富豪的投资或资产能与股票市场一同增长,他们将能继续保持在《福布斯》富豪榜内的排名,然而,他们只继续专注赚得第一桶金的投资或资产,所以身家大跌。报告又指,若富豪家族要守住财富,每年的花费便不可多于身家的4%。JP摩根欧洲、中东及非洲区个人银行主管泰雷表示: “分散资产是积聚财富一项主要的途径,但却是最难实行的途径。”
富豪后代穷奢极侈
JP摩根又发现,因为富有家族的后人都挥金如土,所以很多家族都是“富不过三代”,例如希尔顿酒店后人模特儿帕里斯希尔顿,她的昂贵衣着花费全都是由希尔顿家族承担。高通胀、政府向富豪的资产或其公司业务收重税、打官司及欺诈案都是拥有巨额资产的风险。
JP 摩根表示,若富豪家族希望守住家族,并能“富传三代”的话,他们每年只可以花费身家的3%至4%,亦即是说有1亿英镑(约14.6亿港元)身家的富豪,每年只能用400万英镑(约5,840万港元),然而,这个数字只足够购买一艘游艇或伦敦中部一间住宅,对某些超级富豪来说只是一个“小数目”。
英贵族具守业“基因”
虽然今次研究主要针对美国富豪,英国贵族并非调查焦点,但有专家发现英国传统贵族多能守业,因为他们很多时会将财富投资在较易管理的物业上。
《星期日泰晤士报》首富榜编制人员贝雷斯福德表示,英国保存了古代的封地贵族制度,所以他们能更容易维持家财。除非突如其来的变化,否则他们的身家不会缩水。然而,英国暴发户是最容易败家财,英国塞因斯伯里家族便是个很好的例子。
他指出,英国富豪更能维持他们的财富,因为他们的家财常常与物业有关。虽然现时英国楼市放缓,但标价数百万英镑的豪宅预计会升值,有英国地产经纪预测今年英国楼市会平均上升6%,是英国早前预期的3倍。
该间伦敦的地产公司称,过去几周已成功卖去4间价值几百万镑的豪宅。自2001年以来,有些豪宅的累积升幅更达20%。
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