农民请博士解密银行卡磁条信息 疯狂盗取540万
540万存款“失踪”之谜
特大伪造存折诈骗案侦破始末
开户仅5小时,巨额存款不翼而飞
短短5小时内,存折里258.5万元公款只剩下了40万!
11月18日下午4时30分,在内蒙古自治区鄂尔多斯市一家农业银行内,某公司女出纳燕子(化名)站在柜台前,听到营业员报出的数字,如遭电击一般,惊呆了。
警方迅速介入。燕子说,当天上午11时,她到该银行开户,并存入258.5万元公款。不到5个小时,另外的218万多元存款怎么会突然“失踪”了呢?警方调查发现,当天下午2时许,有人将这218.5万元分成4笔,转到另两个新开的账户上,然后在多个网点提取一空。
警方查询公安网发现,公安部刑侦局刚刚通报的一宗系列案与该案极其类似,案件由湖北省汉川市警方侦查,已获重大进展。11月20日,鄂尔多斯市警方派员乘飞机来到汉川。
国庆前夕,蹊跷盗款案震惊汉川
镜头回到千里之外的湖北汉川。
9月30日,人们沉浸在长假前的喜悦中。下午4时许,居民张梅(化名)来到某银行中心营业处取钱。然而,营业员告诉她:“存折上只有1000元了。”
“怎么可能?我昨天刚存了8万元啊!”张梅焦急地催促营业员:“你再查查!”营业员再查,账户内的确只有1000元。张梅头皮一炸,急忙拨打110报警。
汉川市公安局局长徐同炳、主管刑侦的副局长汪新银迅速赶往现场,他们意识到,这是一起大案。
一时间,警灯闪烁,进出汉川城的路口随即实施封闭检查,调查工作也随之紧张地展开。经过调看银行监控录像,和动用其它侦查手段,民警基本查清了案件的基本脉络:
--9月29日上午9时许,张梅以自己的身份证在该银行中心营业处开户,存入81539元,后取款1539元。监控录像显示,当时,有一名可疑男子一直在一米线内偷窥。
--上午11时,可疑男子持“张松”的身份证(住址:四川威远县城关镇平和村)在该营业处开户并存入11539元,此后,“张松”分两次取空11539元存款。
--下午4时许,可疑男子持张梅的存折(事后得知,该存折系使用“张松”的存折挖补伪造),到另一营业处取款4.8万元,因现金不够,该男子要求转账至“张松”的账户。半小时后,该男子持“张松”账户的储蓄卡,在中心营业处取走4.5万元,并将卡遗忘在柜台上;
--次日上午8时许,嫌疑人持“张梅”的存折取走3.2万元。至此,8万元存款被盗取。
9月30日夜,“9.29”专案组在汉川成立。
跨省行支,永州布控抓回“大鱼”
9月30日夜,从银行录像中提取的可疑男子照片,发到办案民警手中,与此同时,一场大规模的清查,也在市内各宾馆旅店、车船码头、餐馆、出租车展开。
10月1日下午,帝豪酒店一服务员反映,两天前,有4名外地男青年入往,29日退房,其中一人,肯定就是照片上的人。
4人登记的身份证住址为四川威远县镇关镇平远东路。然而,侦查员联系四川警方得知,该县根本没有城关镇,办理银行存折的身份证,也是伪造的。
民警查看相关内部资料发现,2003年前后,同类案件在时有发生,其中大多发生在湖南境内,但均未破案。10月4日,警方分析,犯罪嫌疑人可能潜伏在湖南。
正当民警准备奔赴湖南时,汉江特大秋汛袭来,全体民警投入到防汛中。至7日,汉江汛情缓解,专案组民警来不及休整,就连夜赶赴湖南永州市。
在永州警方支持下,专案组发布了悬赏公告,当地群众踊跃举报,提供了100多条线索。10月11日,民警掌握到永州市冷水滩区蔡石镇的张满福、张永荣、张育清、张小勇等5人有重大作案嫌疑。
专案组对5人实行24小时秘密跟踪。10月16日下午3时25分,张满福及其妻、张小勇3人在一咖啡馆喝咖啡,专案民警突然现身,将3人拿下,并带回公安局。
随后,民警经过周密计划,决定将张满福的妻子释放,引蛇出洞。
这是一着险棋,也是一着妙棋。果然,张妻立即联络张育清、张永荣。当天下午,警方即将两人抓获。10月16日深夜,4名嫌疑人被押回汉川。
作案百余起,疯狂盗取存款540万
审讯两天后,一个特大伪造存折,盗取储户存款的犯罪团伙浮出水面,
据4名嫌疑人交待:团伙成员多达22人,主要骨干10余名,“总师傅”名叫张水汉。公安部刑侦局副局长余新民接到汇报后,要求各地公安机关全力配合侦查。11月15日,汉川警方侦查员再赴湖南追查张水汉。
11月18日,鄂尔多斯市发生218.5万元存款被盗案,11月20日,鄂市警方带银行录像等资料,赴汉川请求协查。汉川警方认定,该案的牵头人正是张水汉。
11月30日凌晨3时、12月3日清晨7时许,专案组在长沙市分别将“总师傅”张水汉及同伙钱富春、张明武抓获,3人供认了在鄂尔多斯市盗取218.5万元事实。
至12月6日,警方初步查明,该团伙自2001年开始相互纠合,流窜全国18个省市、60多个城市,疯狂作案百余起,盗取存款至少540万元。
花费10万,请博士破解磁条信息
这伙人原本全是当地农民,都只有初中、小学文化,如何能掌握如此高技术的手段?
据张水汉交待,2001年前后,当时的银行存折还没有磁条,他跟人学会了一套技术:尾随新开户储户,偷窥开户人的姓名和密码,然后填写事先准备好的两张半成品的假身份证,立即到银行开户获取两本新存折。再挖补拼接两本存折的姓名和账号,伪造存折,盗取存款。
2003年春节前后,存折上使用了磁条,老办法行不通了,张水汉到深圳购买了笔记本电脑和磁条读写设备,花10万元请某大学博士,破解了读写磁条信息的软件。
偷窥到新开户储户的姓名和密码后,他迅速跟着开户。由于开户账号大致是相邻的号码,他拨打“电话银行”服务号码,可试探出前面开户人的准确账号,然后将两张存折挖补拼接为一张假存折,再写入磁条信息。大约2小时内,这一切全部准备妥当,便到银行盗取存款。
一夜“暴富”,过着天堂般的生活
多次得手后,张水汉挑选亲友入行。一夜之间,突然“暴富”,这伙人过着天堂般的生活。
张水汉在桂林、长沙等地购置豪宅、买别克轿车,长期包租五星级酒店;钱富春为老婆、二奶慷慨购房,向桂林某房地产公司投资,占有20%的股份,还买了一辆60多万元的豪华大客车跑客运,成为高尔夫球场的会员;张明武先后买了三辆轿车,养有数名情妇……
办案民警还查出一个细节。因钱富春存款多,今年4月,永州某银行奖励给他九寨沟双人游。钱富春忙于作案,安排老婆和情人去了。
警方介绍,此案暴露了几个漏洞:银行柜台前的“一米线”制度,未得到认真执行,储户防范意识淡薄,犯罪分子得以偷窥到储户密码;银行无法查验身份证真伪,给犯罪分子留下可乘之机;银行新开户时,账号数字最好实行随机跳号,避免账号被猜中;磁条加密技术亟待提高。
据悉,中国银联将全面更换存在较大安全隐患的磁条卡,换为全球推行的智能卡,可大大提高防范能力,2007年之后,可望在全国推广。
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