广东社科院发布报告指出,今年第2季外汇储备净成长1778亿美元,排除顺差、投资和汇率变动的影响,原因不明的外汇流入量高达879亿美元,其中绝大多数很可能是热钱。
广东社科院"境外热钱研究"课题组监测发现,今年7月份以来热钱流入中国的速度明显加快,很多港澳投资机构的资金以及居民企业储蓄透过地下钱庄进入中国大陆股市,尽管这些地下钱庄看上去并不起眼,但它们的能量却不小,境外资金透过香港流入中国,不但成本很低而且方便快捷,交易迅速,十分隐蔽。
中国中央电视台"经济半小时"节目在广东调查境外资金如何逃避外汇监管,源源不断流入的情况。
调查发现,广东海丰县地下钱庄十分发达,一些不起眼水果摊、百货店,就是地下钱庄的兑换窗口,这些小店可以兑换上百万至千万港币及美元,他们的背后,就是成万上亿的资金暗流。
此外,毗邻香港的深圳也是地下钱庄重镇,深圳出入香港的重要关口罗湖口岸附近,从事各种经营活动的小店,几乎都能满足路人换汇的需求。
当央视调查队在深圳罗湖一家百货店提出要帮助目前在香港的朋友转15万元港币进来,并直接兑换成人民币时,店主要求他们先把港币存入指定的香港账户,他在电脑看到这笔钱到账后,就能把相应的人民币打入客户指定的中国账户,整个过程不会超过30分钟。
调查发现,深圳罗湖几家店主,对于兑换上百万元港币的要求都表示没有问题。
除了罗湖口岸,深圳宝安区西乡镇佳华商场附近,也发现了地下钱庄的兑换窗口。
报导引述中国社科院中国经济评价中心主任刘煜辉,深圳地下钱庄操作手法非常专业非常快,客户在深圳兑换店将人民币存入对方指定账户后,半个小时内,在香港的账户立即查询有港币进账,地下钱庄操作手续费甚至比正规银行还要低、方便,短时间内形成数千亿的跨境流动。
中国国家外汇管理局规定,个人年度购汇额度为5万美元。由于大量资金跨境流动及投机的需要,这些资金根本不可能透过正规管道流动,所以地下钱庄提供货币兑换的业务在沿海商贸发达地区、尤其广东非常普遍甚至泛滥。