中国信托圈:麻烦来了?(图)


【看中国2014年05月07日讯】中国信托业自1979年恢复以来,为经济建设做出了不小贡献。与此同时,在地方债、地方GDP和地方圈地、卖地背后,信托机构的贡献恐怕也“不可磨灭”。

最近,信托圈发生了许多事情:北方信托董事长自杀、甘肃信托副董事长被抓、非银部主任去世、四川信托总裁辞职……难道说信托圈的麻烦来了?

1、刘惠文身后事:北方信托或将受压地产风险

据报道,北方国际信托投资有限公司原董事长、市政协常委刘惠文4月19日晚被发现在其家中自杀身亡。据市警局对其家属调查了解,刘惠文长期精神抑郁。

北方信托董事长刘惠文的突然离世让信托圈震惊,尽管北方信托总经理徐立世表示,目前由他负责董事长的相关工作,但信托业内人士仍对北方信托的未来充满了担忧,忧虑背后则是刘惠文的离世意味着失去了其在天津丰富的社会资源调动能力,这对北方信托未来扩张和转型都将形成重要影响。

值得注意的是,除了基建信托,房地产行业是北方信托业务很大一块。随着天津蓝印的取消,以及天津市出现的“鬼城”消息不断发酵,地产行业危机是否会蔓延仍然值得关注。

“目前看,并不能判断北方信托的地产产品会发生兑付危机,相比其他信托公司,其危机发生的几率比较小,如果泰达允许北方信托发生违约事件,影响的不仅仅是信托公司本身,可能会牵扯整个金控梦。”天津当地某信托业人士说。

海通证券测算,2014年房地产信托到期量约为6335亿元,其中全年到期的最高峰值出现在5月份,到期量在全年中占比达到20%左右。粗略估计,5月到期的房地产信托项目规模或超过1200亿元。

据不完全统计,从2012年8月到今年年初,至少共有16个信托项目处于压力之中。涉事企业以规模不大的民营企业为主,行业分布上,房地产行业为重灾区,10个项目与房地产相关。

2、甘肃信托多人被立案调查,信托业务模式单一

4月24日经济观察网消息,甘肃信托腐败窝案持续发酵,甘肃信托主持工作的副董事长邵禹斌目前正接受检查院调查。

甘肃信托一名中层人证实:“邵禹斌目前在配合调查,但我们也没有准确的信息,检查院目前还处于立案侦查阶段。”

据悉,4月15日,甘肃省人民检察院发布信息称,经省检察院交办,兰州市城关区检察院以涉嫌贪污罪、受贿罪,对甘肃省信托有限责任公司深圳财富管理中心经理陈德萍、北京财富管理中心经理周刚、上海财富管理中心经理杨栓军、兰州财富管理中心经理吴穷等17人立案侦查。目前,此案正在进一步侦查中。据了解,其中7人为甘肃信托员工。
  
但另有知情人士向经济观察网透露,甘肃信托被立案调查的不止7个人,“实际上抓了10个人,3人被取保候审,且涉案人员并非销售中心经理,而是做信托业务的人员”。

另据财新网报道,甘肃信托业务模式较为单一,2012年逾90%的项目资金属于单一信托业务,主要资产投向基础建设产业、实业和金融机构。根据年报,甘肃信托2012年度实现净利润1.35亿元,截至2012年12月31日,信托资产总计796.31亿元。

3、银监会非银部主任辞世,信托监管或遇变数

有记者从多个信源处获得证实,4月23日早,刚刚接手中国信托业监管帅印不久的银监会非银部主任李建华突发心梗辞世,享年仅49岁。而此番意外发生,也使得刚刚进入收官阶段的信托监管层人事调整再度出现变数。

2012年年底开始,信托行业的监管部门进入人事密集调整周期,而李建华也在此时重回银监会,接替柯卡生出任银监会非银部主任一职,成为以信托为主的非银行业金融机构的监管掌门人。

李建华到任后,被业内赋予很高期待,酝酿多时的监管新政也开始批量落地。今年年初开始,信托业监管力度明显高于往前,一系列加强信托业监管和风险控制的政策出台空前密集,近期更是抛出《关于信托公司风险监管的指导意见》(又称99号文),被业内称为史上最严厉的监管方案。

与目前信托行业的监管路线图所体现的意志高度吻合,李建华的工作思路也充分体现出对行业风险的高度警惕和重视。据悉,在去年年末信托业年会的闭门会议上,李建华的讲话中大篇幅涉及风险的防控,数次重申要“居安思危”。信托业的监管层面人事调整原本已经进入收官阶段,而此番意外发生后,非银部主任一职将暂时悬空,信托监管或将遭遇变数。

4、四川信托重大人事变动,总裁陈军辞职

据理财周报报道,四川信托发布一则公告,鉴于公司总裁陈军向公司董事会提交辞职报告,请求辞去总裁职务。2014年4月29日公司第二届董事会第四次会议(临时)通过决议,同意陈军辞去四川信托总裁职务,同时决定由公司刘景峰副总裁代行总裁职务。

这是信托元老李南峰进入四川信托以来,四川信托人事中最大的变动,而且时间不过五个多月。四川信托年报显示,李南峰在2013年11月被选任为四川信托董事长。

据悉,陈军原任职于中海信托,在中海信托历任信托业务总部总经理、营销总监和副总裁。而代行总裁职务的刘景峰曾任职于中融信托,历任中融信托投资银行部副总经理,北京业务部总经理、副总裁以及中植集团总裁。

在不错的业绩下,陈军突然辞职,不知为何。有业内人士表示,中融信托的“狼性”一直在业内广为人知,而中海信托则一直较为稳健,两者过往的从业经验显然有着一定的差异。以往四川信托董事长由刘沧龙担任,其比较少直接插手业务,如今信托元老李南峰出任董事长,可以说公司在业务上的决策权更多需要听董事长,而不是总裁的。此外,李南峰也希望重新打造四川信托的业务结构,并且加快四川信托的发展,从今年发行的信托产品可以看出一二。因此,从这些侧面或许可以窥见陈军为何辞去总裁职务。

5、刚性兑付潜规则将破除,信托危机或来袭

过去信托公司对产品有刚性兑付的“潜规则”,融资类信托往往被投资者预期包含信托公司的隐性担保,但近几年信托大扩张,管理的资产规模已超出信托能够刚性兑付的能力。全行业2356亿元权益承载了4.9万亿的融资类信托,兜底或已力不从心。
  
以联盛集团破产重整为例。信托债权是第二大类债权,江西国际信托(现中江国际信托)是最大的信托债权人,未偿债务达12.23亿元,占其2012年末净资产的31%。长安信托有8.5亿元的风险敞口,占其2012年末净资产的39%。若债务人无力偿付本金,中小信托公司刚性兑付压力非常大。

另据中国信托业协会2月公布的数据显示,2013年中国信托业资产总规模10.91万亿元,创历史新高,同比增长46%(2013年同比增长55.27%)。有媒体推算,中国金融系统今年面临4200亿美元信托产品到期的考验 ,一系列投向包括房地产以及煤矿等银行被要求避开的行业的信托产品将从5月开始进入兑付高峰。

海通证券也表示,2014年房地产信托到期量约为6335亿元,其中全年到期的最高峰值将出现在5月份,到期量在全年中占比达到20%左右。也就是说,中国5月到期的房地产信托项目规模将超过1200亿元。其时,信托行业乃至地产行业都将迎来一次压力测试。

来源:华尔街见闻

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