【看中国2017年3月3日讯】最近，大陆著名导演英达在美国因“现金拆分行为和蓄意规避申报要求”等罪名遭美国政府指控。英达目前已认罪。英达洗钱案之后，华裔Y先生2月24日在德州边境因超速遭警察拦截，警方在他车内发现装有8万余元现金，Y先生无法清楚解释现金来源，被以涉嫌洗钱的罪名，关押监狱中……那么在美国，如何避免“英达式错误”？ 首先我们来了解几个关键数字。
如何理解“1万美元”？
1万美元：美国海关规定，无论个人或多人结伴入境，整体携现金超过1万美元，就要填表申报。而英达1年多内，蚂蚁搬家式带入46万美金。
1万美元：美国金融机构24小时内接收客户超过1万美元现金，就会要求客户填写8300表，也叫《现金交易报告》。而英达把46万美元，分50次存入银行，每次存入9000多美元。刻意分拆回避1万美元上限的痕迹明显。这种行为容易被银行怀疑，并上报国税局。（注意，不管现金来源是否合法，拆分现金交易的本身，就可以入罪。）
1万美元：美国纳税人，如果在海外有一个以上金融帐户，一年任何时间的最高总额超过1万美元，就要填写114表申报，这个规定叫“肥爸条款”。同时还有一个“肥咖条款”，也是针对海外资产，规定更为细致，要另外填写8938表格申报。英达存入的46.4万，应算海外收入，但过去没有申报，因此被国税局补征11.3万美元联邦税，以及其他罚金。
如何避风险：如实申报 解释资金合法来源
一个错误的理财观：不少华人为领取低收入福利，或为了少缴税，将大量现金放在保险箱，使帐面资金看来很少。但其实，如果客户在银行开了保险箱后，存取却少于1万美元现金的，容易引起银行怀疑并上报。
5万美元：中共实行外汇管制，大陆每人每年可购汇5万美元，但禁止用于海外购房和金融投资。虽然这一规定的合理性受到质疑，但中共态度强硬：表示如果被查到违规，会禁止违规的大陆公民来年购汇。
10万美元：在美国，如果收到海外赠予超过10万美元，要填写3520表申报。另外投资移民可用8938表申报海外资产，没错，就是刚才提到的肥咖表，等钱汇到美国时，就有了报税依据。
其实在美国，隐瞒资金来源以及所有权，可能被认定为洗钱；偷税漏税，则被视为非法收入。两者都面临罚款甚至刑事罪名。川普(特朗普)政府对相关执法趋向严格，古人曰：“君子爱财，取之有道”。奉劝大家，还是如实申报吧，千万别因小失大了。
