图为信用卡刷卡支付功能。（图片来源：Adobe stock）
【看中国2023年6月19日讯】针对近日检察官批评第三方支付乱象、虚拟帐号代收代成诈骗集团工具，数位发展部数位产业署今天表示，部分说法对法令有误解，且数位部已和金管会展开定期联系会议，共同商议在虚拟帐号部分，如何联防加强监理。
剑青检改与最高检察署上周举办打诈实务与防诈策进研讨会，会中检察官对于第三方支付乱象提出诸多批评，认为金管会和数位部应加强监管，改为特许行业。
数位产业署今天发布新闻稿表示，对于外界提到第三方支付服务业使用虚拟帐号提供代收付的乱象，数位部与跟金管会已就虚拟帐号相关规范展开定期联系会议，共同商议联防加强监理。
另外，数位部也请金管会协助要求银行应强化事前开户审核作业与虚拟帐号申请的运用范围，设定虚拟帐号缴费时效、汇入金额上限与不可重复缴款，以降低虚拟帐号所衍生的诈骗及洗钱风险。
产业署进一步指出，针对第三方支付被利用于洗钱或诈骗等风险，已订定“第三方支付服务业防制洗钱及打击资恐办法”，并自今年1月1日实行；也拟定“第三方支付服务业防制洗钱及打击资恐指引手册”，让第三方支付服务业者作为法遵依据。
此外，对于所有卖家以及消费金额超过新台币5万元或刷卡金额超过20万元的买家，均要落实KYC（确认客户身分），以兼顾防诈及产业发展。
至于疑似洗钱或资恐交易，依第三方支付服务业防制洗钱及打击资恐办法第12条规定7种类型的态样，第三方支付服务业应向法务部调查局进行疑似洗钱申报。违反者得依洗钱防制法第10条第5项规定，处新台币5万元以上、100万元以下罚锾。
产业署补充，第三方支付服务业者应有审查客户网站（URL）的义务，以降低第三方支付服务业被利用于博弈洗钱、诈欺等不法犯罪的工具。
产业署强调，数位部将持续辅导第三方支付服务业落实法遵，在维护金融秩序的同时，更能确保民众安全使用第三方支付服务，以促进整体产业活络发展。
未来数位部也将持续与金管会合作联防，透过银行公会加强银行对其第三方支付客户宣导洗钱防制相关规定，共同打击诈骗。
