生死時速:矽谷銀行從爆雷到破產僅48小時……(圖)
銀行業巨頭矽谷銀行(SVB)因資產負債表崩塌+1天的流動性擠兌而瞬間破產
(圖片來源:Justin Sullivan/Getty Images)
【看中國2023年3月13日訊】著名的矽谷銀行(Silicon Valley Bank,下文簡稱「SVB」),被宣布破產了。
這可不是一家一般的銀行。
SVB成立於1983年,其總部位於加利福尼亞州聖克拉拉,扎根美國的科技生態系統,被市場稱之為「創新經濟的金融合作夥伴」,為美國近一半風險投資技術和生命科學公司提供銀行業服務。SVB專注於服務PE/VC和初創企業的融資需求,同時也衍生出自己的私人銀行、股權投資和投行業務——相比傳統的銀行業,公司主營業務具有高成長性、高盈利的特徵,ROE水平長期高於傳統商業銀行。
截至2022年12月31日,SVB擁有約2090億美元資產,在美國銀行業排名第16位,賬下存戶儲蓄規模達1754億美元,特別是其支持科技創新型企業的業務模式,正在被眾多中國的銀行機構學習和效仿。
更進一步,就在矽谷,50%的美國風投所支持的初創公司都在SVB有存款。而就SVB來說,有97%的存款賬戶,超過了FDIC的保險限額(25萬美元)。從這個意義上說,SVB破產,就是有多達50%的風投支持的初創公司將處於危機模式,無法提取現金,還有無數在SVB存款的個人賬戶,也會在本週一就發現,他們超過25萬美元的所有存款,都有可能會一夜歸零……
當SVB破產時,這些科技公司發不出來工資,付不了房租,是很正常的事情。
就在美國時間3月9日,SVB曾宣布了大規模的債券出售和再融資計畫:1)出售210億美元債券投資,立即重新配置到短期債券上,以提升資產敏感度,但是這筆出售,預計會對其造成18億美元的稅後虧損;2)將定期借款規模,由2022年末150億美元增加至300億美元,以鎖定融資成本以及為公司提供更加穩定的流動性支持;3)股權再融資22.5億美元,以應對虧損並為銀行提供流動性支持,其中包括17.5億美元的普通股和5億美元的優先股。
然而,市場並不認可SVB的再融資方案,當日SVB股價暴跌60%,這也意味著,其依賴股權融資的計畫成為泡影。
更有意思的是,就在3月7日,SVB剛剛官宣:「很榮幸連續五年登上福布斯年度美國最佳銀行榜單」。這份3月6日才剛剛發布的榜單之上,SVB排名第20位。
3月6日福布斯發布2023年美國最佳銀行榜單,總資產2130億美元($213 B)的矽谷銀行(SVB)位列第20名
(網路截圖)
某種程度上可以認為,截止到3月9日債券出售和再融資方案提出之前,SVB都是美國最佳銀行之一,其穩健的經營甚至幫助該公司渡過了2008年的全球金融危機、2020年的疫情危機……
就在3月9日SVB股票暴跌之前,包括SVB的自己人在內,沒有一個人能夠想到,銀行會在2天之後就被擠兌到宣布破產……
2022年年底,SVB總資產約為2090億美元,存款總額約為1754億美元,而到3月8日結束,客戶提取的存款達到了420億美元之多。監管機構表示,到當天收盤時,SVB的現金餘額為-9.58億美元,而且未能從其他渠道蒐羅到足夠的抵押品。
就這樣,一天之內,SVB的流動性被徹底抽乾並變為負值。根據這種情況,加州金融保護和創新部(DFPI)3月10日宣布關閉SVB,並任命聯邦存款保險公司(FDIC)為破產管理人。
簡單總結一下這個過程:美聯儲加息→國債和MBS的市場價值大幅度下跌+科技公司現金消耗加劇→SVB的資產端急劇縮水+負債端支出維持,流動性下降→SVB壯士斷腕,宣布出售債券+股權再融資方案,市場傳聞發酵→大量科技公司資金出逃,演繹48小時擠兌危機→SVB流動性耗盡,被宣布破產。
就這樣,一起如教科書般經典的、資產負債表崩塌到銀行擠兌危機的案例,就這麼著在眾目睽睽之下上演了,SVB不幸成為了2023年美國第一家在FDIC倒閉的投保銀行機構,這也是美國歷史上第二大銀行倒閉案。
由於事態緊急,有媒體報導稱,美聯儲也對此迅速做出了反應,將於3月13日週一上午緊急召開理事會非公開會議討論應對方案。至於美國金融市場週一將作何反應,讓我們拭目以待。
責任編輯:宇真
短网址: 版權所有,任何形式轉載需本站授權許可。 嚴禁建立鏡像網站。
【誠徵榮譽會員】溪流能夠匯成大海,小善可以成就大愛。我們向全球華人誠意徵集萬名榮譽會員:每位榮譽會員每年只需支付一份訂閱費用,成為《看中國》網站的榮譽會員,就可以助力我們突破審查與封鎖,向至少10000位中國大陸同胞奉上獨立真實的關鍵資訊, 在危難時刻向他們發出預警,救他們於大瘟疫與其它社會危難之中。
看完這篇文章您覺得
- 日片《完美的日子》:光影交織中的美和釋然(組圖)
- 大開眼界!創記錄的「人體噴泉」(組圖)
- 習近平忌憚三個紅二代(組圖)
- 【宋紫鳳專欄】從潘美到潘仁美 是藝術加工還是神來之筆(組圖)
- 江曾一政策藏汙納垢 老虎前仆後繼終南捷徑(組圖)
- 中國經濟舊模式大潰敗 注定一個時代已經結束(圖)
- 妥協與交易?韓正出任中共國家副主席(圖)
- 從全票當選到全面垮臺 只在今天與明天(圖)
- 李克強謝幕 10年總理悲壯告終?(圖)
- 分析:蔡天鳳是白手套、微型版肖建華(組圖)
- 習親信宋濤意外落選政協副主席(圖)
- 「男不三、女不四」是指什麼?(組圖)
- 金正恩已騙不了人民 爆出挖死狗止飢事件(圖)
- 習近平當選三災齊降?百姓怒吼「造反就差一把火」(組圖)
- 中共肺炎(又称武漢肺炎)
- 病毒
- COVID-19
- 疫苗
- 台鐵
- 拜登
- 川普
- 特朗普
- 國安法
- 貿易戰
- 習近平
- 華為
- 三峽大壩
- 新疆棉
- 長江
- 洪水
- 袁弓夷
- 港版國安法
- 漢光演習
- 國民黨
- 退黨
- 弗洛伊德
- BLM
- 中共
- 閻麗夢
- 金正恩
- 王岐山
- 賴清德
- 孟晚舟
- 關稅
- 邊境牆
- 彭斯
- 美國
- 貿易談判
- 劉鶴
- 王滬寧
- 江澤民
- 崔永元
- 中南海
- 內幕
- 中共
- 反送中
- 貪官
- 情婦
- 腐敗
- 反腐
- 打虎
- 官場
- 看中國
- 一國兩制
- 法廣
- 社交媒體
- 往事微痕
- 出賣國土
- FB
- 六四
- 朝鮮
- 加拿大
- 脫歐
- 央行
- 債務
- 槓桿
- 美元
- 貨幣
- 人民幣
- 歐元
- 日元
- 港幣
- 房地產
- 樓市
- 財政
- 財富
- 中產
- 海參崴
- 台灣
- 蔡英文
- 北京
- 劉強東
- 大媽
- 房價
- 疫苗
- 非洲豬瘟
- 大陸
- P2P
- 霧霾
- 基因編輯
- 防火牆
- 維權
- 709律師
- 上訪
- 法輪功
- 網絡審查
- 活摘器官
- 江東六十四屯
- 唐努烏梁海
- 長白山
- 白龍尾島
- 江心坡
- SARS
- 新疆勞改營
- 言論自由
- 女主播
- 央視
- 華人
- 移民
- 華人
- 留學
- 海關
- 遣返
- 簽證
- 回國
- 入籍
- 綠卡
- 民生
- 海外
- 加拿大
- 澳洲
- 民國
- 桂軍
- 抗戰
- 孫中山
- 蔣介石
- 宋美齡
- 鄧小平
- 林彪
- 劉奇
- 中共
- 皇帝
- 諸葛亮
- 易經
- 幽默人生
- 智慧
- 感悟
- 手機
- 預言
- 奇聞
- UFO
- 外星人
- 壽命
- 文革
- 養生
- 紫鳳
- 貫明
- 李道真
- 軼飛
- 李雲飛
- 雲中君
- 辛思
- 夏聞
- 時代漫談
- 滄海
- 東方縱橫
- 唐柏橋
- 王尚一
- 江楓
- 黃清
- 李唐風
- 園丁
- 今濤拍暗
- 李青城
- 秦就石
- 中經研
- 秦天靖
- 江浩
- Eagle Vision
- 李子壬
- 馬新宇
- 馬來啟
- 紫君
- 秦山
- 陳破空
- 戴東尼
- 曹長青
- 邢仁濤
- 瑜正
- 簡易
- 肖川
- 伍凡
- 顧言
- 歸瑜
- 乙欣
- 陳泱潮
- 徐沛
- 中南海有大事?北京等多地現20年一遇紅極光惹議(組圖)
- 中國央行狂買黃金 外匯儲備下降習近平犯難(圖)
- CECC倡議美國政府制裁香港金融機構、法官、檢控官(圖)
- 大媽誤入一博士群 結果博士們氣炸了(圖)
- 擾人的婦科問題 月經滴答停不了(圖)