民生銀行曝驚人大案 內鬼盜取存款上億(圖)


 

民生銀行濟南經十路支行業務部經理孫鵬,以高息為誘餌,騙取客戶的大筆存款,數額高達上億元。但令人匪夷所思的是,孫鵬可以一次性提取近百萬元現金,一次轉款幾千萬元,這些,他又是怎麼做到的?

  儲戶的存款,竟然會被銀行裡的「內鬼」隨意盜取,數額高達億元之巨。其中,有相當部分已無法追回。

  此案發生在民生銀行濟南分行經十路支行,其主角是該行業務部經理孫鵬。

  這筆巨額的款項,被孫氏像切蛋糕一樣分成了好幾份:一部分支付高額利息,一部分買了彩票,一部分用於個人揮霍和投資,還有一部分「送人」了。

  據熟悉孫鵬的一位知情者反映,孫氏買彩票投入了巨額資金,僅是500萬元的大獎,就中了兩個。買彩票,是孫案贓款的重要去處。

  投資失敗,孫鵬拆東牆補西牆,但窟窿卻越「補」越大

  把孫鵬引上「絕路」的,是一次失敗的投資。

  2004年,孫鵬見煤炭生意火爆,便決定建個煤炭儲運場。當年7月,他從民生銀行的客戶、濟南某水泥廠借款400萬元。借期3個月,利息達51萬元。其結果是,孫氏遇到了騙子,煤炭沒買來,巨款打了水漂。

  孫鵬不甘罷休,並從此走上了「不歸之路」。

  為了償還水泥廠的債務,孫鵬分幾次向一位曹姓客戶借款1200萬元;而為了償還曹姓客戶的本金和利息,孫鵬又分幾次向一位翟姓客戶借款900萬元。支付的全都是高額利息。為了取得客戶的信任,每次借款,孫鵬都提前支付利息,之後,再償還一部分本金,以便麻痺那些債主。就這樣,孫鵬拆東牆補西牆,窟窿越「補」越大。

  2005年6月,孫鵬又盯上了條「大魚」———一位許姓客戶,動員她將4000萬元存到經十路支行。孫鵬當即履約,支付了20萬元「費用」。不久,許將這筆存款順利轉走。之後,類似的「合作」又進行了幾次。孫鵬取得了這位客戶的信任,她以自己丈夫及兩個孩子等名義,共辦了4個存摺,一次存款2880萬元。這一次,孫鵬實施了蓄謀已久的「絕招」———在存款的當天,辦了4張銀行卡,將2880萬元巨款全部轉走。

  孫鵬不僅吃「大魚」,那些「小魚小蝦」也不放過。2005年6月3日,陳女士委託自己的弟弟到經十路支行存款40萬元,之後,又分兩次存入30萬元。3筆存款均設置了密碼。然而,在陳家最後一筆款項存入4天之後,孫鵬偽造客戶簽名,將70萬元一筆提現。

  許姓儲戶的2880萬元,是孫鵬的「心腹之患」。為了堵住這個窟窿,孫鵬精心設計,盯上了山東聊城某知名企業的3000萬元巨款。

  正是這筆款項,揭開了這個驚人大案的一角。

  知名企業的管理人員不為額外利息所動,孫鵬的騙術露出了馬腳

  2003年底,孫鵬第一次到這家知名企業,力薦民生銀行的增值業務,沒有談成。2004年6月,孫鵬再次來拉存款,並使出他慣用、並且最管用的一招———高額利息。正好這家大型企業有大筆餘款,放在正規銀行吃高息豈不是一舉兩得?幸運的是,這家企業管理極其正規,管理團隊過硬,沒有人覬覦、染指這筆可以輕易弄到賬外的意外之財,就連孫鵬給的6萬元「好處費」,也如數交給了公司,否則,他們會像別的企業一樣,受騙後連報案都不敢。那樣的話,孫鵬的把戲會繼續耍下去,民生銀行的黑洞也會進一步擴大。

  到民生銀行開設活期存款賬戶,是經公司集體研究後決定的。從2004年6月到2005年9月,該公司最高存款8000多萬元、最低也有2000多萬元。期間,除正常的利息之外,孫鵬共支付「額外利息」640萬元。

  2005年9月,孫鵬再次來到這家公司,謊稱:「銀監會要來檢查,需要拿出3000萬調賬,你們把款項打到我們指定的賬戶上,就算銀行的借款,額外支付利息,20天後就把錢打回來。」

  出於對銀行的信任,又有銀行的擔保承諾書,2005年9月29日,這家公司按孫鵬的要求,將款打到「指定」的賬戶———山東省漢邦經貿有限公司在該行設立的賬戶。

  同一天,孫鵬以銀行的名義,出具了「承諾書」:款項於20天內劃還,逾期將按日千分之三計息(年利息100%以上)。在「承諾書」上,蓋有「中國民生銀行濟南經十路支行」公章和「業務專用章」。後經公安機關查證,該公章系私刻,業務專用章為真。

  當天,聊城公司的巨款劃到了「漢邦經貿」的賬戶;同一天,孫鵬將其中的2295萬元歸還了個人欠款;第二天,孫鵬將其中的300萬元打入一房地產公司,作為他入股的股金。剩餘的5萬元,被孫鵬揮霍了。

  為了迷惑聊城這家公司,10月11日,孫鵬歸還了400萬元,比約定時間「提前」了9天。然而,真到了約定還款期,剩餘的2600萬元卻遲遲不到。這時,孫鵬再次編出謊言:「銀監會又要檢查,還要用幾天。」經再三催促,10月26日,他終於交來了「進賬單」和該公司賬目的「對賬單」;上面顯示,2600萬元已進入公司賬戶。該公司終於鬆了一口氣,巨款總算完璧歸趙了。

  不想,過了不到一個月,該公司收到民生銀行濟南分行寄來的對賬單,上面卻沒有2600萬元進賬的記錄。該公司十萬火急找孫鵬交涉,他此時的「說法」是———「對賬單錯了,因為內部電腦出了問題。」

  面對孫鵬的搪塞,該公司感到事態重大,於2006年1月9日向警方報案。3天後,孫鵬在濟南一茶樓內被抓獲。一場荒唐的財富遊戲終於結束了。

  曾經被騙的企業既不報案,也不接受採訪

  按孫鵬的交代,山東省陽谷縣鳳祥集團下屬的鳳祥—愛迪西公司,也有一千多萬元被騙。然而,不管是鳳祥集團,還是鳳祥—愛迪西,卻都沒有報案。面對記者的採訪,他們的反應更是不可理解。

  8月25日,記者先是來到鳳祥集團瞭解情況。奇怪的是,該集團辦公室以及分管財務的投資部工作人員,竟然集體「寡聞」,均表示「不知此事」。記者費盡周折,找到了鳳祥集團分管財務的副總兼總會計師辛某。一聽到「民生銀行」、「孫鵬」幾個關鍵詞,辛某極不耐煩:「這是我們自己的事。存款、貸款是公司的機密,沒必要告訴你們!」當記者提出「為什麼不報案」的問題時,辛某竟然暴怒起來,罵罵咧咧地把記者推出門外。

  這真是蹊蹺!記者不死心,一路尋到鳳祥—愛迪西公司,找到分管財務的副總李某。他顯然已經知道了記者的來意,開門見山地說:「你們不管問什麼,我都無可奉告。」然後極不客氣地下了逐客令。

  在孫鵬案中,客戶手裡的單據大都是真實的。而一次性提取近百萬元現金,一次轉款幾千萬元,僅憑孫鵬一個人如何得手?除了銀行管理上的驚人漏洞,他還有沒有幫凶?



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