天津方舟集團集資2億突然垮臺上萬人受害

68歲的馬三與上百名集資戶圍住了天津市政府門口,他們一邊呼喊著見市長,一邊焦慮地等待,心裏充滿了惶恐,害怕自己的錢拿不回來,更害怕政府撒手不管了.

騷動的財富夢想

馬三是天津市方舟集團集資案的受害者之一.七年前,他分三次將120萬元打入天津市方舟集團,並與對方簽訂一紙協議,按照協議約定,這120萬元本金可年獲利8%. 2007年3月8日,方舟集團集資案爆發,董事長張德慶被捕,馬三的120萬元連本帶利打了水漂.此後的日子裡,馬三一直奔走與政府與企業之間,試圖追回這筆錢,卻總徒勞無功.

他又回憶起了七年前的那次晨練,他遇見了從工商銀行退休的劉愛萍,兩人是原來的老同事.在一陣寒暄之後,劉愛萍告訴他,現在有個地方存錢比銀行利息高出三倍多,讓他趕緊把錢存進去,不用幾年就能越滾越大,自己已經存了20萬元.馬三聽完後半信半疑,覺得天上不可能會掉下餡餅,但老同事應該不會騙人,而且她自己也存了錢.

幾經遊說,馬三動了心.他琢磨著,只要自己不貪心,少放點,見好就收,即使出了事應該也沒啥損失,另外,更重要的是這個幕後的老闆有很雄厚的實力 和強硬的靠山.就這樣,沒有再經過更詳細瞭解,馬三就從家裡拿了3萬元的退休金來賭運氣.而後來的事實證明,這個老闆還很守信諾,馬三拿到了他預期的高息.

馬三的錢來之不易,老伴年老多病,是個藥罐子,老兩口忙活了一輩子,除去兒子結婚所用的錢,所剩無幾,這3萬元是打算湊給兒子買房的錢. 2004年,老房子拆遷,馬三拿到了25萬元的拆遷補償款.拿到錢後,他第一時間將錢拿到了方舟集團存上,準備繼續吃高息.

此外,經過兩年的分紅,馬三打算說服全家人都加入高息分紅之旅.那時候,在他眼裡,將錢存入方舟集團和存入銀行在安全係數上幾乎沒什麼區別,所不同的是方舟集團的利率相當誘惑.利率的吸引,加上馬三過去兩年成功分紅,幾乎沒費什麼口舌,全家老少都拿出了自己壓箱錢,湊足了120萬元,送去了方舟集 團.

"那時候,我還為自己的觀望等待後悔,恨不得多找點錢存進去."馬三把錢存進去的時候還覺得晚了些.他說,在天津,提起方舟集團或許很多人不知道,但一說起方舟旅行社幾乎無人不曉,它是擁有天津旅遊業最大市場份額的旅行社.

另一名參與集資的市民告訴記者,自己就是衝著這一點去的.他說,方舟在天津的實力和實業都是有目共睹的,而且大家都覺得他們比銀行還規範,還熱心,所以並不擔心出現問題.

然而,這一信任在2007年3月7日被宣告結束.因為張的被捕,方舟集團未能及時將利息兌現,良好的信譽和口碑在一夜轟塌,部分集資戶遂向天津市公安局經偵總隊報案.

一些有著"小富即安"想法的人,每個月都會支取部分錢出來,多少還挽回了點損失.而像馬三那樣打算"利滾利",一次性提取的集資戶,在這個萬劫不復的大崩潰中傾家蕩產了.

一位知情人士告訴"小康"記者,當時確實有很多人都嘗到了甜頭,賺了不少.他透露,集資人涉及天津七區一縣,甚至連公檢法三家的單位都有人牽涉在 內.其中,涉案金額最少的是3萬元,最高的達1000多萬元.有的是數年老存戶,有的則一年都還未滿.據記者不完全統計,僅協議合同就達800多份,涉及家庭幾千戶,人員過萬.

一名經辦此案的警員告訴"小康"記者,此案涉及面之廣,人數之多,是他們沒有想到的.許多人為了獲取更高額度的利率,將資金挂靠在他人名下,以抱團方式參與集資.該警員介紹,方舟集團根據不同的存款額定有不同的利率標準: 40萬元以下利率為7.5%, 40萬元以上為8%, 10萬元以內的還有4% 3% 2%和等不同的利率.

一份資料顯示,方舟集團從2002年開始汲取資金,截止至案發時,短短5年之內,涉案金額達2億元人民幣.

突然垮掉的信用

據公開資料顯示,天津方舟天馬集團成立於1999年,註冊資金1.2億元,公司經營範圍涉及旅遊,通訊,體育,文化,傳播,高科技等產業.其下屬方舟旅行社是天津市龍頭企業,被天津市政府列為三大旅遊旗艦之一.每年集團營業收入達5000萬元以上,子公司有20個之多.

2006年2月,方舟集團下屬雄天科工貿有限公司與廣東佛山百強工貿有限公司因鋼材貿易中的市場價格波動產生合同糾紛,當地公安機關以合同詐騙罪立案.同年7月,廣東省佛山市順德區公安局將雄天科工貿有限公司總經理張賀拘留, 12月18日,佛山市順德區公安局對張德慶進行網上通緝.次年1月8日,張在天津落網,廣東警方將其押至順德拘押,並兩次移送公訴.然而,都被佛山市檢察院退了回來,理由是證據不足,與事實不符.

一名熟悉此案內幕的人士向記者透露,由於鋼材市場價格浮動大,雄天科工貿覺得自己虧了,就想加價,但百強工貿不肯.於是,百強工貿就想動用非正常手段,逼迫雄天科工貿認賬給錢,但未料張德慶對此合同事件並不知情.

在記者的採訪調查中,多位知情者認為,此案中,張德慶就是一個"冤大頭.對此,記者曾向廣東佛山市順德區公安局求證,但並未得到任何答覆.

2007年9月26日,在有關部門的干涉下,被拘押了9個月後的張德慶終於獲得了自由.但隨即再次被天津市公安局經偵總隊以涉嫌非法集資詐騙罪羈押,並查封了其所有固定資產,方舟集資案徹底曝光.

張德慶的辯護律師張健告訴"小康"記者,隨著張和公司一些高層的落馬,公司也跟著發生了重大變化.一些子公司悄悄變更了姓名,有的甚至完全脫離集團公司的控制,公司一名高管在案發後卷款外逃,車隊負責人更擅自變賣車輛侵吞財產.

"他進去前還是身價數億的老闆,兩次進去後,就啥也不剩了,他自己都覺得冤."

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