金融反恐電匯進出美國將強制申報

發表：2010-09-30 08:05

歐巴馬政府正擴大對金融機構的反恐規定，要求銀行申報所有進出美國的電匯作業。

財政部金融犯罪執法網官員27日說，這種最快要到2012年才生效的新規定，將能加強他們追蹤恐怖份子的財源的能力。

銀行目前只需申報1萬元以上的現金轉帳，而金融機構每年申報的這種交易約有1400萬件。它們也需對3000元以上的所有國際電匯保存記錄，並在司法官員提出要求時提供有關資料。

財政部金融犯罪執法網主管佛瑞斯(James Freis)宣布這種新規定正交由聯邦公報公布，以接受公開評論。

他表示擴大申報規定對司法作業幫助很大，對業者造成的成本卻很小。他說：「這種管制計畫對發覺和追查跨國有組織犯罪、販毒集團、恐怖份子財源和國際逃稅，對司法作業幫助極大。」

2004年的情報法賦予聯邦機構更大的權力，以監測潛在的恐怖威脅。擴大申報的規定是用以補充這種法規。

美國商業銀行表示它將分析這種擬議的新法規，以確定這對銀行和客戶的影響。

批評者宣稱規定銀行申報所有國際電匯，等於大肆擴展政府取得私人資料的權力。

主張維護隱私權的華府「電子隱私資訊中心」說，這是聯邦政府異常過度伸展權力，有如對電子資訊漫天撒網，也會使許多歐洲國家嚴重關切，因為在這些國家銀行客戶對財務往來擁有更大的隱私權。

新規定不適用於信用卡或利用自動櫃員機進行的轉帳。這兩者是銀行客戶在國外動用自己的資金的最普通方式。

来源:世界日報

【誠徵榮譽會員】溪流能夠匯成大海，小善可以成就大愛。我們向全球華人誠意徵集萬名榮譽會員：每位榮譽會員每年只需支付一份訂閱費用，成為《看中國》網站的榮譽會員，就可以助力我們突破審查與封鎖，向至少10000位中國大陸同胞奉上獨立真實的關鍵資訊，在危難時刻向他們發出預警，救他們於大瘟疫與其它社會危難之中。