金融铁幕降临 美国是否把中国清出SWIFT系统?(图)


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中国的官员和经济学家担心中国成为金融孤岛。(图片来源:Adobe Stock)

【看中国2020年8月22日讯】(看中国记者李正鑫综合报导)美中紧张关系急剧升级,金融战加剧引发各界对美国是否会把中国清出环球银行金融电信协会(SWIFT)系统的热议。现在,中国的官员和经济学家担心中国成为金融孤岛。

中国官员和经济学家都认为应做好被制裁的准备

最近几个月,中国的官员和经济学家不寻常地公开讨论发生最坏的情况,也就是中国被美国排除在SWIFT系统之外应该怎么办。例如,中国证券监督管理委员会副主席方星海此前表示,中国很容易受到美国可能施加的制裁,应该及早地预防,做好真正的应对准备。

原中国国家外汇管理局国际收支司司长、现任中银证券全球首席经济学家的管涛也对媒体表示,北京应该为脱钩做好准备。“我们必须做好心理准备,美国可能会将中国逐出美元结算体系。”

而中国社会科学院经济学家余永定表示,一场广泛的金融战争已经开始,而美国最致命的战术尚未被使用。中美全面脱钩并非不可能,因此中国应做好准备。

被排除SWIFT后果有多严重?

渣打银行的丁爽表示,北京当局别无选择,只能为美国将中国排除到SWIFT之外这个“核选项”做准备。

针对美国是否会将中国踢出SWIFT,中国银行旗下的中银证券7月发布的研究报告称,中国可采取参考SWIFT报文格式推动内地与港澳之间跨境收付使用独立的报文系统,适时制定颁布中国的“阻断法”, 不承认美国法律对其他国家企业的适用性。特殊情形下考虑外汇调控货币换锚等宏观层面上的措施。在微观层面上,中国需要维护和发展海外非美元清算行代理行关系,引导境内企业减少美元计价结算等。

另外,中国证券公司国泰君安在7月份的研究报告中称,如果美国将中国排除出SWIFT,中国每年可能损失3,000亿美元的贸易,超过900亿美元的外商直接投资和800亿美元的对外直接投资。

全球几乎所有的金融机构都接入了SWIFT系统,通过这个平台可以和其他国家的银行进行交易。目前绝大部分国际跨境交易以美元结算,这也是支撑美元在国际贸易和投资中强势的原因之一,据国际货币基金组织(IMF)的数据,在2020年第一季度,人民币在全球外汇储备份额约占2%,相比之下,美元在各国央行所持资产中所占比例为60%。

因此美国对SWIFT具有重要影响力,此前在美国宣布对朝鲜和伊朗的金融制裁后,该协会随即限制了与这些国家的金融交易。如果中国被清出SWIFT系统,导致中国无法在世界任何地方以美元交易并结算。

据《美国之音》8月21日报道,彼得森国际经济研究所研究员马永哲(Martin Chorzempa)说:“那会是一片混乱。贸易融资将受到干扰,美元贷款和美元贸易将难以结算付款。”

中国社会科学院世界经济与政治研究所研究员徐奇渊此前撰文认为,回顾美国制裁伊朗的过程,美国从2005年开始对伊朗实施经济制裁,三年后切断CHIPS(纽约清算所银行美元同业支付系统),2012年切断SWIFT。从伊朗受制裁的渐进升级过程来看,冷战、热战的前提是:第一步双边经济脱钩、第二步双边金融脱钩。

SWIFT 环球银行金融电信协会

SWIFT(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications,环球银行金融电信协会),是国际银行同业间的国际合作组织,成立于一九七三年,全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。SWIFT的使用,使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务,从而大大提高了银行的结算速度。由于SWIFT的格式具有标准化,信用证的格式主要都是用SWIFT电文。

SWIFT总部设在比利时的布鲁塞尔,同时在荷兰阿姆斯特丹和美国纽约分别设立交换中心(Swifting Center),并为各参加国开设集线中心(National Concentration),为国际金融业务提供快捷、准确、优良的服务。SWIFT运营着世界级的金融电文网络,银行和其他金融机构通过它与同业交换电文(Message)来完成金融交易。除此之外,SWIFT还向金融机构销售软件和服务,其中大部分的用户都在使用SWIFT网络。

1980年SWIFT联接到香港。中国银行于1983年加入SWIFT,是SWIFT组织的第1,034家成员行,并于1985年5月正式开通使用,成为中国与国际金融标准接轨的重要里程碑。之后,中国的各国有商业银行及上海和深圳的证券交易所,也先后加入SWIFT。



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