你真以為大陸樓市在降溫、熱錢在撤離?(組圖)
【看中國2017年5月16日訊】5月12日傍晚,中國央行公布了「2017年4月金融統計數據報告」,這份報告裡揭示了兩個相互背離的驚人真相——而這兩個真相放在一起,告訴我們的是:
傳說中的樓市降溫,在4月沒有發生!
傳說中的熱錢撤離樓市,也沒有發生!
傳說中的資金從樓市流向股市,不僅沒有發生,還可能發生了倒轉……
真相一:4月份新增貸款裡,房貸比重大幅反彈
在去年,曾出現了單個月份新增貸款幾乎都是房貸的情況。今年一季度,這種局面發生了改觀。根據央行的數據,一季度人民幣貸款增加4.22萬億元,其中住戶部門貸款增加1.85萬億元,也就是說,個人(包括家庭)新增貸款佔了全部新增貸款的43.8%。
普通家庭和個人,到銀行貸款能幹什麼?買汽車、裝修、買家電?憑常識我們就知道,這種比例很低;即便有,也很有可能是個託詞,而真正的目的是籌集買房的首付。所以,住戶貸款的比例,基本上可以看成是房貸的比例。
那麼到了4月份,當月人民幣貸款增加1.1萬億元,住戶部門貸款增加5710億元,也就是說房貸幾乎佔了全部新增貸款的52%。這個比例,比一季度提高了8.2個百分點。
這說明4月份樓市仍然火爆,特別是一些中東部的三、四線城市,樓市非常熱。而類似寧波、大連、瀋陽等一些二線城市,啟動得比較晚,目前也非常火爆。
而財政部5月12日也公布了4月的「財政收入狀況」,我們跟一季度對比之後可以整理出如下數據:
1到3月,國有土地使用權出讓收入9486億元,同比增長29.9%。
1到4月,中國有土地使用權出讓收入12767億元,同比增長36.4%。
1到3月,全國契稅收入1203億元,同比增長18.9%;房產稅收入569億元,同比增長13.5%。
4月單月,全國契稅收入401億元,同比增長27.1%;房產稅收入397億元,同比增長26.2%;
上述數據都告訴我們,4月份全國樓市仍然非常火爆。
真相二:廣義貨幣M2如此前預測,總量出現了環比下降!
2017年前三個月央行貨幣供應情況(網路圖片)
上圖是今年前三個月央行貨幣供應量情況,其中3月末的M2為159.96萬億,當時的同比增幅是10.6%。
根據央行5月13日公布的數據:4月末,廣義貨幣(M2)餘額159.63萬億元,同比增長10.5%,增速分別比上月末和上年同期低0.1個和2.3個百分點。其中M2的總量,比上個月減少了0.33萬億。而這,就是央行在貨幣市場上回收流動性等系列舉動的結果。
2016年以來貨幣市場上M2總量的變化(網路圖片)
這在2016年4月以來,還是首次發生(見上圖)。而去年的4月,也是一個貨幣政策變化的重要節點。當時央行突然變臉,主要原因是CPI出現了大幅反彈,連續三個月維持的2.3%的水平(見下圖)。連當時的政治局會議,都提出要關注物價問題。從去年4月開始,這一輪寬鬆基本上見底。
2015-2016年間全國居民消費價格漲跌幅(網路圖片)
要知道,今年4月的CPI只有1.2%,3月只有0.9%,為什麼M2出現了絕對值環比的下降?當然跟當前的去槓桿、加強監管和金融反腐有關,央行其實在打壓貨幣乘數,降低貨幣衍生能力。之前已經指出,其結果必將是M2絕對數量的環比下降。
如果央行夠狠,那麼就讓5月的M2絕對值低於4月,這樣就可以創造出近年來更為罕見的現象。連續兩個月M2絕對值下降,至少自2008年1月以來還沒有出現過。那樣,將是股市、樓市更大的利空。
4月央行的貨幣供應向左,但樓市的成交、貸款、稅費數字卻向右。
這種背離,恐怕很難持續超過三個月。
倔強的樓市何時才能真正入冬?扶不起的A股何時才能雄起?這恐怕是很多投資者當前的「焦點之問」。只能說,樓市在成交量上的入冬是不可避免的,至於A股估值的趨勢性走低,也是不可避免的。
責任編輯:靖曄 校對:文龍
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