華人做代購賺的「盤滿缽滿」 卻因一件事被一夜清空(圖)


華人代購
華人在選購奢侈商品。(圖片來源:MIGUEL MEDINA/AFP/Getty Images)

【看中國2019年7月26日訊】28歲英國華人蔣舜堅(Shunjian Jiang,音譯)沒有想到,自己在海外做代購做得風生水起,也賺了個「盤滿缽滿」,卻因為一件事,最近被英國法庭判決8個月緩刑、罰款80多萬英鎊(約710萬人民幣)。最慘的是,他的房產也將被沒收。

華人做代購生意火紅 賺了個「盤滿缽滿」

據英國中文媒體報導,今年28歲的蔣舜堅(Shunjian Jiang,音譯),一直是朋友圈裡讓人羨慕的那種人。2014年的時候,家境優越的他就通過一級投資者簽證移民到了英國,這種簽證至少需要投資100萬英鎊(約合人民幣887萬元),簡而言之,就是有錢人專屬的一種移民途徑。

移民英國後,蔣舜堅發現,英國的奢侈品真的太「便宜」了!不僅時不時有打折季,就算原價也比國內專櫃便宜上不少,瞅準這一商機後,蔣舜堅便開始做起了奢侈品代購生意。

2015年1月開始,蔣舜堅的朋友圈裡就開始充斥著各種奢侈品代購的廣告,找他買買買的人很多。

因為多年來消費金額爆表,蔣舜堅在Harrods Knightsbridge店拿到了一張象徵著「VVIP」身份的會員黑卡;在當地的奧萊店(Outlet,打工廠直銷店)也是受到店員歡迎的熟面孔,因為他每次光臨,都會為門店帶來一筆不小的銷售額。

三年間,蔣舜堅光是代購商品所花的錢,就達到了46.5萬英鎊。

生意雖火紅,但有一件事卻讓蔣舜堅頭痛——買貨花的是外幣,收回的卻是人民幣,如何換匯?而且他需要換匯的金額很多,早就超過了銀行規定的換匯限額。

於是他想到了「私人換匯」。

「私人換匯」讓他財產一夜清空

在收到客戶的人民幣付款後,蔣舜堅便在英國的華人論壇上發帖,尋找願意換匯的人碰頭交易,將這些人民幣兌換成英鎊。由於他經營的是奢侈品代購的業務,蔣舜堅換匯的金額一般都很大,這兩年間他私人換匯的金額累計竟然達到了805,824英鎊之多!

蔣舜堅頻繁且大額的銀行入賬,引起了英國稅務與和海關(HM Revenue and Customs)調查人員的注意,他們收到了銀行關於蔣舜堅的非法交易提醒,還發現了他賬戶上不明收入來源的證據。

稅務局在掌握了充分的證據後,採取了逮捕行動,以涉嫌洗錢罪將其逮捕。

被抓當天,警方還從蔣舜堅的住所內搜查出價值大約5萬英鎊的「罪證」——大量幫人代購、還未來得及發出的錢夾、包包等。

法官Jeffrey Pegden在法庭上表示,蔣舜堅的行為違反本國貨幣管制,非法兌換外匯,屬於犯罪財產:「大量資金從中國流入英國。通過數百筆交易,這些英鎊進入了各種賬戶,使他甚至能夠用非法收入在倫敦購買房產。」

據悉,蔣舜堅自2015年1月以來,通過為國內客戶代購奢侈品所得換成英鎊,賺取了大量的錢財,期間還花費75萬英鎊在Colindale,Barnet購置了一棟房產,可謂是一個「代購大戶」了。

7月12日,蔣舜堅的非法經營貨幣服務罪名正式成立,被判8個月緩刑,他還被要求做160小時的無償社區工作。另外,蔣舜堅還被罰款80萬英鎊,約合人民幣710萬元!

更慘的是,調查人員不僅要追回他非法換匯的80萬英鎊,還要沒收他的非法所得購置的房產。

蔣舜堅做夢也想不到,自己辛辛苦苦幹了兩年的代購生意,到最後非但血本無歸,還賠的傾家蕩產、留下了案底,把自己後半輩子的前途都搭進去了。

而這一切,其實都是因為蔣舜堅「無知所以無畏」。和很多生活在海外的華人一樣,把代購換匯當成了一件「不受法律約束」的小事兒。殊不知,你以為只是「換匯」,實則在犯罪。蔣舜堅所犯的「非法經營貨幣服務罪」,其實就是我們常說的「私人換匯」。

很多華人都試過私自換匯,比如你給別人1萬美元,讓對方將等面值的人民幣通過支付寳、微信、銀行卡轉賬等辦法,將人民幣匯入指定的國內收款賬戶。雖然這並沒有直接的通過銀行佔用每人每年5萬的外匯限額,但是這已經屬於典型的「變相買賣外匯」。

華人私人換匯要小心

在此提醒大家,今年初,中國發布了《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》,從2019年1月1日起,個人5萬以上交易、20萬以上轉賬,可能受到大額可疑監控。

換言之,我們個人用支付寳或者微信購物消費達到5萬塊錢以上、轉賬金額達到20萬以上,就有可能被列入大額可疑交易進行監控。

華人在海外難免會遇到換匯問題,有些看似平常轉賬交易,如今有可能已經觸及新的法律。所以,大家在私下換匯之前,一定要謹慎,三思而行。



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