中國權貴階層財富轉移的白手套(圖)

2020-08-03 08:30 作者: 天風盜

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【看中國2020年8月3日訊】中國社會財富分化嚴重,經濟運行處在下行通道且面臨諸多風險壓力,在此背景下,權貴階層近年來開始將手中掌握的大量資產與資本通過各種形式的渠道向境外進行轉移,資本外流的規模越來越大,外儲餘額連續大幅下滑,已是不爭的事實。這裡就來談一談權貴階層的財富,究竟採取何種方式和渠道實現境外轉移的。

先對本題目各主要概念設定範圍進行扼要的定義,具體如下:

1,權貴階層:主要包括特權官僚群體,紅二代,官二代,紅頂商人(國企),部分民企及明星階層,利益輸送圈層等,個人可支配資產按人民幣計算至少超過3000萬元,上不封頂。

2,財富:人民幣現金及存款,股權債券,房產物業,黃金珠寳等國內以人民幣計價的資本和資產形式。這裡不需考慮財富獲得方式以及是否合法等。

3,轉移:主要包括這兩方面,一是從國內向境外(歐美加澳日紐西蘭等)轉移,包含資本和人本身;二是將人民幣資產和資本轉換為以美元(包括歐鎊日元等)計價的財富形式,將人轉換為綠卡身份(包括歐日澳等),也就是移民。

4,白手套:用以實現上述「轉移」的通道與方式,通過這樣的轉移,將錢洗白,完成權貴資產資本避險、安全以及全球範圍內的資產重新配置。

本文主要分析財富向境外轉移的通道和方式,說白了就是,國內的權貴們究竟是怎麼把手裡的錢弄到海外的?按照中國當前實施的外匯管理細則,規定個人年度結匯總額為5萬美元,這樣的配額規模顯然很難實現個人大資本快速轉移的。就算採用螞蟻搬家方式,少量分批高頻次轉移也能完成,然而,一來時間週期太長, 二來涉及人員太多,這種土辦法自然很難被權貴們瞧得上眼。如果只能採取這種土得掉渣辦法的人,也就談不上是什麼「權貴」了吧?根據當前形勢特點,綜合而 言,權貴們實現財富向境外轉移,主要有以下幾種渠道方式:

1,最為簡單粗暴的方法——地下錢莊通道

這是一直常用的渠道,人盡皆知,即是通過錢莊「業務」操作,將資金打入指定賬號,再從境外開設的賬號取出外幣即可。為盡量減少監管部門的注意,一 般操作規模每次每個賬戶轉移資金在100萬元人民幣以下為佳,手續費一般在1%-2%之間。這種方法較為適合「權」不大,「貴」不顯,手中資本一般不超過 5000萬元的灰色收入高淨值群體選用。但這個渠道隱蔽性比較高,資金轉移痕跡不容易被發現,權貴們當然不會輕易排除這個選項。

2,進出口貿易通道

這個為貿易項下的轉移通道,主要又分為以下兩種操作手法。

其一,利潤截留法。具體就是利用境外合夥公司,或乾脆在境外註冊自己的貿易公司,通過壓低出口價格,同時提高進口價格的實務操作,將利潤截留在境外公司戶頭。這樣的戶頭一般都洗得透,也比較乾淨。

其二,虛假貿易法。說白了,就是採用離境轉口貿易的方法去騙取國家出口退稅。具體操作就是通過能夠開具增值稅發票的貿易公司,利用海關、保稅區、 境外物流公司等資源網路,將貿易產品或貨物(自己沒有貨源也沒關係,這些都可以通過租賃貨物的方式來取得)進行不同的包裝和報關,在境內、境外、保稅區、 海關等來回兜圈,來賺取差價。要點是,只要出口退稅(最高可達17%)總額高於進口成本(主要是增值稅、運輸成本以及海關和稅務部門利益鏈條上給出的好處 費等)即可進行操作。各方關係比較順暢的話,每次操作利潤可以達到10%,也就是說出口報關貿易規模如果貨值為1億元,能夠賺到1000萬元。

這兩種操作手法,只需海關、稅務、物流等關係吃得透,就能玩得轉,比較適合民營企業家、地方官僚及普通規模國企高管。

3,境內外銀行通道

主要是內存外貸法(包括內保外貸)。具體操作是,通過在境內銀行存入資金或通過境內公司提供擔保,然後在境外銀行分支機構取得相應的貸款額度。這 種業務辦理,在境外設立有分支結構的國內銀行,如中行、工行、農行等,由銀行審核相關材料即可辦理。境外銀行,只要在境內設有分支機構,如匯豐、渣打、花 旗等,亦可進行業務辦理。

權貴階層的資產外流通道,多的只會讓你想不到
權貴階層的資產外流通道,多的只會讓你想不到(圖片來源:Panumas/Adobe Stock)

基於財富轉移目的,採用這種通道的人,壓根就不會考慮還境外美元(或其他可自由流通貨幣)貸款。如果在境內存入的是人民幣,拿走就是了,反正自己在境外已經取得相對應的美元。如果是境內的擔保,估計也是一筆不再想要的爛資產,銀行拿去拍賣就是了,反正自己的財富也安全出境了。所以,這個內存外貸法 也可以叫做債務內置,資產外置法。

採取這種通道,人為的操作痕跡明顯,再想回境內混的話,留下的後遺症和各種掣肘都相對多一些,算是比較適合徹底移民和有跑路需求的群體吧。

4,海外投資並購通道

這個是屬於資本項下的操作方式。從2011年開始,國家發改委提高海外投資並購審批核准許可權,其中資源類項目審批金額起點提升到3億美元,非資源類項目提升到1億美元。

從規模上看,這種方式才是權貴階層中的權貴真正感興趣的玩法,也只有這樣具有核心能量的權貴,才具有申請大數量的用匯配額,並向境外進行資金轉移與支付。

從具體的海外並購審批流程來看,即先到外管局申請備案,再分別獲得發改委和商務部的項目立項審批,最後再回到外管局獲得用匯審批。這樣,大規模的資產財富便得以直接用美元(或歐鎊日等)形式支付出境。

無論是國企,還是民企(一般會有紅色背景),只要資金安全合法出境,接下來便是如何操作進入各個利益相關方個人戶頭的具體辦法了,譬如,各種虛假報賬,投資虧損形式,離岸註冊公司等等。

能夠運作如此大規模資金以投資並購的方式出境,再如何進行做賬或侵吞,利益如何安全輸送等等,對於手握權柄的要員、掌管央企以及紅色財閥等權貴們,你不必擔心,他們根本不會缺少這種智慧,以及便利條件。

以上幾種不同口徑的通道,就是俺所認為的權貴階層實現財富轉移的主要方式。俺不妨在這裡再作一個設定分析——假設,財富轉移正在進行或沒有基本轉移完成,那麼從權貴階層的需求和行為來看,以下幾個事項在邏輯上成立:

1,人民幣匯率短期內不會大幅爆貶。因為兌美元匯率維持相對穩定的高位,對以人民幣計價的資產和資本轉移有利。

2,資產價格泡沫短期內不會被全面刺破。因為以資產擔保等作為財富轉移的主要方式之一,需要資產價格維持在一個權貴們認可的位置上。

3,債務泡沫短期內也不會被全面刺破。以債務內置和資產外置來實現財富轉移的權貴們,依然需要一個泡沫的背景。

如果權貴們財富轉移基本完成之後,又會發生什麼呢?那麼俺再做一個假設,規模資金出境後,人民幣匯率爆貶,這時那些已經轉移境外成為美元的資本,掉轉頭再換成人民幣進入境內,手裡的人民幣資產就會暴漲。尤其在適合抄底人民幣資產的時間段進入,就是一個獲取暴利的機會。

之前,安邦、萬達、前海、恆大等戴著紅頂商人帽子的財閥們都曾大舉進行海外投資併購,他們運作的資本規模和方式,不是一般人能玩得起的——這裡面的水很深……



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