28億存款無蹤 中國的銀行膽肥還是背後水深?(圖)


存款 濟民可信 渤海銀行
「28億存款遭莫名抵押擔保」事件曝光,再次觸發中國銀行業誠信危機。(圖片來源:Adobe Stock)

【看中國2021年10月26日訊】(看中國記者丁曉雨綜合報導)江西民營醫藥公司濟民可信集團旗下的藥業公司在渤海銀行的28億元存款,莫名成為中國石油集團的貸款質押擔保。在濟民可信與銀行交涉過程中,仍被強行劃扣了4.5億元擔保費。這起公然違法事件引爆金融圈,也再次觸發銀行業誠信危機。

10月24日凌晨,渤海銀行南京分行發布聲明稱:發現企業間異常行為,已向公安機關報案,依法尋求司法解決,並承諾將一如既往堅決維護客戶合法權益,保障客戶資金安全,維護金融秩序穩定。

渤海銀行南京分行所說的企業間異常行為,指的是該銀行在客戶無錫濟煜山禾藥業股份有限公司(以下簡稱「山禾藥業」)和其關聯方南京恆生製藥有限公司(以下簡稱「恆生製藥」)不知情的情況下,將其在該行的28億元存款用來給另一家與上述企業毫無關係的華業石化南京有限公司(以下簡稱「華業石化」)做了貸款質押擔保。而華業石化的股東,正是中國石油集團,間接持股比例達100%。

據《每日經濟新聞》報導,2020年11月,渤海銀行用山禾藥業的存款給華業石化的票據融資進行了質押擔保,銀行給華業石化開具了半年期承兌匯票,第一筆開票金額為3億元。此後山禾藥業及恆生製藥陸續存入該行的存款共計28億元,都被用於質押擔保。

山禾藥業與恆生製藥在渤海銀行南京分行的總存款數為33億元人民幣,截至目前,總計有28億元已經在未告知企業的情況下,用於為華業石化的貸款提供質押擔保。

2021年8月,得知真相的山禾藥業和恆生製藥曾嘗試支取每一筆存款,均無法支取,經與銀行核實,確認每一筆都已經被質押,共計28億元。

8月底,華業石化出現還款逾期,渤海銀行明知事情已經敗露,仍然從擔保方賬上劃走了4.5億元。

10月24日晚間,濟民可信集團作為山禾藥業、恆生製藥的母公司,在其官方微信中對渤海銀行南京分行發出六連問。

濟民可信集團表示,案發當日該集團財務人員第一時間致電渤海銀行南京分行要求立刻報警。後又多次交涉,銀行為何依然不報警?最終企業向無錫警方報案。

而渤海銀行南京分行在10月24日凌晨的聲明中,表示已向公安機關報案,濟民可信集團質問該分行,到底是什麼時候報的案?

濟民可信集團在官方微信中說,渤海銀行南京分行的聲明中稱「堅決維護客戶合法權益,保障客戶資金安全」,但給出的所謂「解決方案」就是「再讓我集團被騙一次?」

在該集團已經正式發通知函,明確告知渤海銀行南京分行多位負責人從未將存款轉為紙質存單,也沒有為他人辦理過任何質押業務時,為何還要在8月25日強行劃扣了濟民可信集團4.5億元存款?

渤海銀行南京分行將濟民可信集團的每筆存款都違規質押後,卻在會計師事務所對企業例行調查時,出具「山禾藥業在渤海銀行的7筆存款共計10.1億不存在凍結、擔保或其他使用限制」的虛假詢證函,其目的何在?

濟民可信集團問道:渤海銀行南京分行與華業石化究竟是何關係? 

《澎湃新聞》稱,「28億存款遭莫名抵押擔保」事件曝光後,涉事銀行和存款企業均已公開回應,然而被擔保,也就是從渤海銀行獲得融資的公司華業石化至今卻未見發聲。

天眼查顯示,華業石化2019年才成立,不足三年股東已經四度變更,今年7月26日,中國石油集團旗下100%持股的江蘇華之業能源發展有限公司(以下簡稱「華之業能源」)才受讓華業石化100%股權。

股權關係顯示,華業石化的股東為華之業能源,後者的股東為北京華昌置業有限公司(以下簡稱「華昌置業」),華昌置業的股東為中國石油。也就是說,華業石化是央企中國石油的下屬國有企業。

然而,早在9月26日,即上述事件案發後,中國石油官方網站就發布《關於北京華昌置業有限公司未設立下屬企業的聲明》,否認了與華業石化存在關係。聲明稱,該公司近期發現不法份子冒用華昌置業的名義虛假註冊了華之業能源。

還有一點值得注意。根據天眼查的信息,華業石化當前的股東華之業能源,成立於2021年7月9日,但成立時的股東並非中國石油旗下的華昌置業,而是華業石化。奇怪的是,華之業能源成立不久,就在7月22日發生了一次工商信息變更,股東由華業石化變更為華昌置業。7月26日,華業石化也發生了工商信息變更,股東由東方鴻達(北京)投資有限公司變更為華之業能源。

換言之,經過上述股權變更,原本是華業石化子公司的華之業能源,搖身一變,成了華業石化的母公司,同時還變成了中國石油的下屬企業。

《澎湃新聞》報導稱,正如華昌置業否認與華業石化存在股權關係,上述工商資料顯示的股權關係是否真實,還需相關各方確認。

有網友表示,這事沒這麼簡單。涉及央企中石油和江西一家民營醫藥企業,這28億的銀行承兌匯票,資金最終流向哪裡媒體隻字不提,這中間的貓膩不可深究,並猜測銀行有很大可能是躺槍。

責任編輯:靜馨 来源:看中國

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