警鐘:一出10億美元跨國龐氏騙局的驚天內幕(組圖)


【看中國2016年08月18日訊】EUROFX/FXCAP詐騙案,是中國國內近幾十年來最大的「金字塔」詐騙案。到目前為止,中國九個省的警方記錄顯示,他們接到至少319起客戶對這起詐騙案的投訴。警方初步估計總損失至少4.55億元人民幣(約合7,000萬美元),並對在中國非法籌資發出23份逮捕令。而有些投資者稱,這些投訴只是「冰山一角」。一個上海投資者團體收集了至少3,700名中國被騙者的詳細信息,此外,從美國到墨西哥等九個國家,也有人掉入「陷阱」陷阱,他們宣稱的損失總額超過10億美元。

EUROFX/FXCAP是近來在中國數以百萬計的新富人群中爆出的一系列騙局之一。但就因為它打的是英國牌,才得以尤為吸引眼球。中國官方目前正在處理的10樁疑似詐騙案中,這是第一樁有西方公司和西方人牽涉的案件。

龐氏騙局

中國投資者稱,他們最先聽說EuroFX是在2012年6月。根據當時發放的全彩色印刷的中文宣傳冊,上面宣稱投資將帶來豐厚回報。

根據宣傳冊上的描述,投資1萬美元,投資者每月預計可得到6%的回報,而如果投資10萬美元,則每月回報率將升到12%。幾個月後,EuroFX又推出了另一項產品,宣稱投資25萬美元可獲得16%的回報。

執法機構現將此類投資稱為「龐氏騙局」,即利用高回報低風險來吸引投資者及其家屬朋友,以外匯交易方式特殊的理由來解釋其成功模式。


不能不知的「龐氏騙局」(網路圖片)

龐氏騙局玩的最好的莫過於麥道夫,他是一個世紀大騙子,把全世界的人騙了20年。是個有錢的人都落入了他的圈套,一共騙了500億美元以上,被騙人的名單整整寫了162頁。麥道夫至今仍然保持騙子界騙到金額的最高世界記錄,最後被審判坐牢150年。

宣傳冊鼓吹EuroFX在外匯交易領域擁有13年的專業經驗。事實上,根本就沒有叫「EuroFX」的公司。

宣傳冊上稱EuroFX是Euro Forex Investment Ltd的品牌簡稱。然而,根據負責這項交易的公司所成立中介機構Eurofinanzza的說法,Euro Forex Investment Ltd是一家已經被清算的破產公司,僅在一個月之前被澳洲商人Bryan Cook買下。

2013年5月,浙江義烏商人戴定海(化名)從朋友處瞭解了EuroFX網站,在該網站上投資外匯收益頗高,投資額度大體分三個等級,白銀賬戶月收益率9%,黃金賬戶月收益率12%,卓越賬戶月收益率16%。

戴定海說:「投入100萬,一年後就有200萬,投得越多,賺得越多。」最令他「心動」的是隨時可以將本金和利潤取出變現,不怕錢被套牢。在進行試驗後,他確信這是一個商機,於是投了5000萬元進入EuroFX中。

在這次投資中,戴定海投入的金額可謂是義烏地區最多的,他身邊有不少朋友均投入了數百萬元。

而在一切被揭穿為是一場蓄謀已久的「騙局」之後,所有投資者的資金已被套住,在他們當中,不少人是借的銀行貸款或高利貸。

關鍵人物

52歲的英國商人David Byrne是這一騙局的關鍵人物。Byrne曾自稱是EuroFX的CEO。他曾被警察拘押詢問後獲保釋,但禁止離開中國。

他曾在5月向外媒透露,他並不是實際控制人。Byrne稱,他是完全聽從另一名英國人的指令,而這名英國人對此予以否認,稱並未參與EuroFX,但他在幫一個澳洲人的忙協助亞洲客戶。

在投資者拍攝下來的2013年的一次會議中,Byrne稱他是EuroFX的CEO,聲稱EuroFX擁有特殊的外匯交易技術。而他現在則稱,他只是在英國註冊的公司Euro Forex Investment的「顧問CEO」,而EuroFX只是他用的簡稱而已。

根據外媒報導,銀行對帳單顯示,在2012及2013年,投資人將資金匯給好幾家企業及在香港的銀行帳戶。他們所支付的金額會顯示在EuroFX線上帳戶,資金結餘數字會每天上升,理論上是反映了在外匯交易中獲得利潤。

一些投資人表示,為了將獲利提領出來,他們在EuroFX指定的銀行開設帳戶。早期的投資人確實能夠從這些帳戶領錢出來。但在2013年7月時,EuroFX告知投資人要暫停外匯交易。在那之後,投資人無法動用任何資金。他們在EuroFX戶頭的資金結余「凍結」,看起來沒有任何交易。

Byrne向外媒透露,他在2012年加入這個項目,當時一名英國律師David Orchard聘請他管理倫敦分公司,「所有(招聘)談判和文件都由Orchard先生處理」。

Orchard的律師否認了這種說法,也沒有證據顯示Orchard在知情的情況下參與詐騙。Orchard聲稱,他與Byrne通過之前的業務往來相識,2012年夏季在倫敦金融城偶遇,當時Byrne正失業。「我們把他作為一名有外匯經驗的人員來推薦」,或許幫忙管理一個倫敦辦公室,Orchard說。但他記不清把Byrne推薦給誰了。

2012年8月,Euro Forex Investment Ltd搬進了倫敦第一高樓——蒼鷺大廈。同年9月,該公司註冊辦公室改至Mayfair區的Bruton街,有數以百計的投資基金在此區註冊。在這之後,EuroFX讓中國投資人飛赴倫敦,來訪的投資人紛紛拍下Byrne和Orchard在蒼鷺大廈EuroFX辦公室前招牌的合照(下圖)。


投資人拍下的蒼鷺大廈EuroFX辦公室前招牌的合照(圖片來源:eurofxvictim)

2013年10月Byrne離職了。他在7月份向媒體表示,離職是因為他沒有獲得有關項目真實性質的信息,他的管理建議也無人理會。投資者賬戶仍被封閉。

2014年4月,一個上海投資者維權團體給Byrne寫了郵件。Byrne回覆稱,自己只在該公司干了11個月,拿到了7.5萬英鎊(約合9.8萬美元),他自己可能也是騙局的受害者。

「我相信歐洲人不會騙我!」

由於外匯行業的特殊性,在一個資金可在不同管轄區之間輕易流動的世界,竊賊可以藏身於各地監管之間的空隙中。

EuroFX以在倫敦註冊的公司進行推銷。而只要其向國外投資者宣傳,英國當局就認為不在自己的管轄範圍內。

一個名叫張福生(化名)的投資者也是被控告的人之一。他曾向EuroFX投入了數百萬美元。因為代其他人投資,他被這些人控告欠債不還。他還把自己的妹妹張桂伶(化名)拉下了水。

據悉,張桂伶用借來的錢進行投資。EuroFX在2013年凍結了她的賬戶,裡面的錢都沒了。於是債主都找上她。

張福生在3月時說。「因為借了這個高利貸,導致了房子也被抵押出去了,兒子怨你、媳婦也怨你,老公也不理她,女兒也恨她。」去年8月,張桂伶不堪壓力選擇自殺。目前無法證實EuroFX是否與她的死有關。

EuroFX以親友介紹的方式不斷擴充投資者。一個服裝出口商人唐弘德(化名)稱,介紹他投資的是常州一位公務員。之後他投資了80萬元人民幣(12萬美元)。

唐弘德並不瞭解外匯,但相信該計畫是受到監管,「我相信歐洲人不太會撒謊的。」

其他投錢給EuroFX的中國投資者也聲稱,他們之所以願意投錢,是因為Euro Forex Investment Limited是一家在英國註冊的公司。他們認為,這家公司歸英國金融當局規管。然而實際情況並非如此。

該公司在英國公司註冊查詢系統Companies House的註冊信息是進行「業務支持」,而非金融。無論如何,如果它面向英國境內客戶發售,才會受到英國金融市場行為監管局(FCA)的監管。

FCA一位發言人稱,該機構並不監管在歐盟以外地區運營業務的英國註冊公司。

FCA的確曾在2013年初發出警告,稱Euro Forex Investment有可能「未經我們的授權在英國提供金融服務或產品。」但在其網站上的這份警告僅僅面向在英國的投資者。

FCA拒絕具體說明為何發出此警告。FCA表示它通常會將這類擔憂轉告給警方。FCA發言人拒絕透露是否曾向警方提示EuroFX。

英國警方稱,他們後來收到過英國詐騙舉報中心——反詐騙行動機構(ActionFraud)有關EuroFX的投訴。警方裁定這不在他們的管轄範圍內。倫敦警察廳一位發言人稱,「當時判定這項調查應由中國當局進行,因為本案絕大多數受害者都是中國境內的居民。」

與此同時,EuroFX受害者發布到YouTube上的一系列視頻讓媒體進一步瞭解了該公司如何利用紐西蘭牌照使騙局合法化。

從更名到破產

雖然EuroFX承諾高額回報,然而根據數據追蹤業者Hedge FundResearch,外幣對沖基金平均年度虧損為1%-2%。

2013年7月20日,EuroFX在其網站上稱,將暫停現有賬戶交易,「以遵守日益嚴格的國際反洗錢規章。」從那天起,投資者就無法動用賬戶資金了。

而2013年9月18日,EuroFX在其官網發布公告顯示:公司將與來自該行業的幾家公司合併為更大的實體,但並未透露具體與何公司合併。

EuroFX合併後,更名為FXCAP,並推出了名為FXCAP的網站。

在該網站上能查到關於FXCAP的介紹僅有一兩段話,在寥寥數言中,FXCAP聲稱「2013年(公司)為幫助顧客實現財務自由而創建,並將於2015年前成為全球最大的金融服務機構之一,為1百多萬名客戶提供服務。FXCAP註冊於全世界多個稅務優惠司法權區。這種複雜的構架賦予了FXCAP獨特的優勢以發展其Forex交易,金融、資金和資產管理投資組合」。


曾經子虛烏有的FXCAP中文網站截圖(網路圖片)

合併後的公司FXCAP承諾給EuroFX的投資者發放借記卡,以購買他們的基金。投資者稱,幾週之後有些投資者收到了卡片,但卻只是餘額為零的預付卡。

FXCAP/EuroFX的公司網站稱將在幾個月之內發新卡,但實際上卻根本沒有這麼做。

投資人當初匯錢過去的那些公司之中,有兩家在2014年解散,它們的印度董事已無法聯絡到。

2014年4月,七位上海投資者赴倫敦調查。這群投資者中牽頭的人士說,他們參觀了EuroFX此前聲稱有合作關係的兩家公司的辦公室。這兩家公司稱他們與EuroFX「毫無關係」。

根據該投資者團體所提供的屏幕截圖,2015年8月,這家被併購的公司在網站上發布一條信息表示:「由於過去幾個月交易環境不佳,FXCAP申請破產。」客戶帳戶「交由外部會計公司進行審計」。

關鍵時點:

2012.11.14 - 11.15:被邀到倫敦參觀布魯頓街及蒼鷺大廈辦公室

2012.12.16:澳門公司活動

2013.1.5:泰國曼谷公司活動

2013.1.11:澳門公司活動

2013.2.9:大連香格里拉酒店公司活動

2013.3.4:韓國濟州島公司活動

2013.3.10-3.16:被邀到倫敦參觀布魯頓街及蒼鷺大廈辦公室

2013.7.3-7.6:吉隆坡公司亞洲之夜公司活動介紹卓越帳戶

2013.7.20:宣布90天冷凍期

介紹對沖帳戶保持交易

2013.8.3:公司泰國會議

2013.9.18:公司巴厘島活動;公司及網站由EuroFX改為FXCAP

2013.10.18:冷凍期結束,要求申請‘支付卡’取得投資款

2013年10月底:所有申請被寄往斯洛伐克支付卡處理部門,被承諾30-45日內收到卡;David Byrne於當月辭職

2014年2月至3月:投資者開始調查。無法找到倫敦辦公室;客戶中心是外包的;斯洛伐克無實體辦公室只由大樓前臺收發郵件;網站管理層信息都是假的

2014.3.9:公司發布信息說2週內出卡

2014.4.1:Euro Forex Investment Ltd 第一次解散通知

2014年4月初:有人收到了一張無錢卡,無法與FX帳戶關聯的預支卡

2014.4.15:公司宣稱制卡公司停卡是由於太多人去詢問,他們正在尋找新的供應商

2014.4.30:由於有人反對,公司被停止解散

2014.9.1:公司公告停止交易,重新開放銀行卡註冊,預計2015年可以開始提現

2015年8月:FXCAP在其官網聲稱,該公司已經申請破產。

2016年4月:Euro Forex Investment Ltd這家公司被英國公司註冊處強制解散。



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