中國女富豪:往新加坡匯款小心 2000萬不翼而飛(圖)


【看中國2019年2月10日訊】自中國「個人每年5萬美元跨境匯款」的政策開始實行後,「聰明」的中國人上有政策,下有對策,通過不同的方式將國內的錢帶到境外。但這些方式往往帶有不安全性,最近有媒體爆出,一名持有新加坡PR(永久居民)身份的中國女富豪,通過「灰色轉錢方式」試圖將錢轉到新加坡過程中,300萬美元(約2023萬人民幣)不翼而飛了。

中國女富豪往新加坡轉錢 300萬美元不翼而飛

據「新加坡萬事通」消息,持有新加坡PR(永久居民)身份的中國富豪盧女士,想把中國境內的錢通過銀行和匯款公司轉入新加坡使用。

因為中國「個人每年5萬美元跨境匯款」的政策限制,盧女士採用了「灰色轉錢方式」。開始時,她使用的是「中庸穩妥」的方法。

她最初是直接找自己開戶的銀行,想要把300萬美元(約2023萬人民幣)轉賬到她在新加坡的法國巴黎銀行(BNP Paribas)私人財富戶口。

因為銀行無法執行交易,她被介紹給瑞士私人銀行EFG職員林某,介紹人說林某有辦法。

報導稱,林某果然有能耐,很快他就通過印度尼西亞匯款公司PT Niaga Lestari的服務,成功協助盧女士把第一筆300萬美元轉到瑞士信貸(Credit Suisse)銀行。

第一筆匯款,順利達成。盧女士大喜,原來大額從中國匯款還有這種省時省力的方法,隨即決定接著來。

但是,第二筆300萬美元,卻沒那麼順利了。

文章稱,盧女士著急要把第二筆300萬美元轉到法國巴黎銀行。林某這裡卻出了「小麻煩」。他跟盧女士說,上次使用的印尼匯款公司「沒準備好第二次的匯款」,這條路走不通啦!

此路不通還有其他的路。盧女士因為第一次匯款的事情,對林某很是信任。於是很快,她把第二筆2000多萬人民幣分散匯給了林某給她的四個中國的銀行戶頭。

這四個戶頭中,一個屬於林某的前同事林某某;兩個屬於洪某;另一個屬於一個叫康某的中國男子。

去年10月18日,錢如期匯達。洪某的兩個戶頭一共收到1397萬5000人民幣(約280萬餘新元),林某某收到700萬人民幣(約140萬餘新元),康某戶頭則有10萬人民幣(約2萬新元),總計422萬新元。

據說,這筆錢最終會流向了一名叫「艾倫」(Allan)的中國非法匯款商。這個艾倫,也是洪某和林某某的聯絡人。他們打算通過艾倫,把錢給弄到新加坡。

但是,這一次人民幣匯出去了,卻沒有如期出現在盧女士的法國巴黎銀行戶頭上。

中國女富豪:往新加坡匯款要小心 我被坑2000多萬
中國女富豪「灰色匯錢」到新加坡過程中,300萬美元不翼而飛。(示意圖/圖片來源:Adobe Stock)

盧女士一看錢老不到賬,趕緊去找林某和林某某。而這兩位表示,不關我們事啊,我們就只是個中轉而已。

等了半個多月,盧女士始終沒有拿到錢,也等不到解決方案,又怕這幾個人合夥把錢弄走了,情急之下,盧女士直接把牽涉在內的三名新加坡華人告上了新加坡高庭,理由是他們誤導和欺詐她。

該案件中一共涉及五個人——介紹人林某、林某給的匯款戶頭持有人洪某、林某某、康某,還有匯款商艾倫。

不過最後,法庭只找到前三個人,至於後面出現的「康某」,還有匯款商「艾倫」卻無法找到。

據洪某和林某某承認,他們確實提供了戶頭供盧女士轉賬使用。但康某是誰?他們不知道。

而案件的重要人物「匯款商艾倫」,也十分神秘。按理說,這大筆錢都要匯到艾倫那裡,這幾位中間人至少得清楚他的來歷和操作。然而,別說身份、長相、住址了,連電話都沒有,只有艾倫的微信聯絡方式。

林某說,我只是介紹了林某某給盧女士轉賬而已。

林某某說,錢都匯給艾倫了。至於證據,只有一個匯款單,以及刪掉了大部分聊天信息的微信交流。而這個匯款單,只能證明林某某和洪某給艾倫匯了198萬美元。

作為銀行的現任職員和前職員,對匯出巨款的對象卻知之甚少,法官表示不可思議。「他們並不是完全不知道如何匯款的一般人,300萬美元這麼大一筆錢,他們卻只知道艾倫的微信號,讓我感到十分吃驚!」

轉賬中層層盤剝

就這樣,盧女士那300萬美元,隨著這個「誰也不熟悉」的艾倫不翼而飛了。

故事講到這,先忽略那300萬是否能被找回來。我們再補充這個故事中的另外一些情節——通過中轉,林某、林某某和洪某其實賺了盧女士不少的。盧女士在請求這些人幫忙轉賬過程中,付出的「手續代價」也是不低的。

從還沒有被刪除的微信信息中可證明,盧女士被兩次中途加價。

另外,艾倫給林某某和洪某的利率是1美元兌6.97人民幣,林某某和洪某轉給林某就變成了1美元兌6.99人民幣,而林某給盧女士的利率是1美元兌7.025。

也就是說,通過第二次匯款,僅僅林某收到的利潤,就有10萬美元。

隨著資產被凍結,並被法庭勒令講出錢到底去哪裡了,林某三人似乎都有些著急。他們指責新加坡高庭不應協助女富豪的資產凍結令申請,因為根據中國跨境匯款的政策,300萬美元的轉賬算非法,也違反新加坡的公共政策。

不過高庭法官朱漢德認為,沒有足夠證據顯示有違規事件。但朱漢德法官也表示,三個答辯人大可在審訊中以這個作為辯護理由之一。「三名答辯人沒完全坦誠相告,讓他們拼貼式地打這起官司是不公平的。我下令任何質詢起訴人是否違法,以及如果她真的違法,是否影響她的索償的事宜,必須等待審訊時聆聽。」

到底這300萬美元去哪了?目前還不得而知。在此要提醒大家的是,中國人「聰明」,但很多時候「聰明反被聰明誤」;另外,無論任何時候,都要提高警惕,防止被詐騙。


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