銀保監會開出近2000萬罰單 八大銀行齊受罰(圖)


銀行 銀保監會 罰單
多家中國國有銀行集體受到銀保監會的行政處罰決定。(圖片來源:Adobe Stock)

【看中國2020年5月10日訊】(看中國記者丁曉雨綜合報導)有關銀行的事件最近有點多,從中國銀行的原油寳穿倉事件,到中信銀行泄露客戶信息事件,銀行的信譽跌到了低谷。近日,多家中國國有銀行又集體受到了銀保監會的行政處罰決定。

5月9日,中國銀行保險監督管理委員會(簡稱銀保監會)網站發布了對多家銀行的行政處罰決定。六大國有銀行中國銀行、農業銀行、建設銀行、工商銀行、交通銀行、郵儲銀行等悉數被罰。另外,被罰的還有中信銀行、光大銀行兩家。八大銀行累計罰款金額接近2000萬元(人民幣,下同)。

其中交通銀行被罰260萬元、光大銀行被罰160萬元、中國銀行被罰270萬元、工商銀行被罰270萬元、郵儲銀行被罰190萬元、中信銀行被罰160萬元、農業銀行被罰230萬元、建設銀行被罰230萬元。

銀保監會給出的處罰理由是,上述8家銀行的案由全部與監管標準化數據(EAST)系統數據質量及數據報送存在違法違規行為有關,其中有多家涉及理財產品數量漏報和資金交易信息漏報嚴重等案由。其中:

中國銀行股份有限公司因存在理財產品數量漏報;資金交易信息漏報嚴重;貿易融資業務漏報;分戶賬明細記錄應報未報;分戶賬賬戶數據應報未報;關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤的行為,被罰款合計270萬元。

農業銀行除了涉及上述案由外,還因「兩會一層」境外機構管理履職不到位、國別風險管理不滿足監管要求、信貸資金被挪用作保證金、未將集團成員納入集團客戶統一授信管理等被額外做出200萬元的行政處罰。

交通銀行因理財產品數量漏報;資金交易信息漏報嚴重;貿易融資業務漏報;信貸業務擔保合同漏報;分戶賬明細記錄應報未報;分戶賬賬戶數據應報未報;關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤等七項違規被罰260萬。

光大銀行因分戶賬明細記錄應報未報;關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤;向檢查組提供與事實不符的材料;賬戶設置不能如實反映業務實際等四項違規被罰160萬。

建設銀行因資金交易信息漏報嚴重;信貸資產轉讓業務漏報;銀行承兌匯票業務漏報;貿易融資業務漏報和錯報;分戶賬明細記錄應報未報;分戶賬賬戶數據應報未報;關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤等七項違規被罰230萬。

郵儲銀行因資金交易信息漏報嚴重;貸款核銷業務漏報或錯報;貿易融資業務漏報;分戶賬明細記錄應報未報;分戶賬賬戶數據應報未報;錯報總賬會計數據;關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤等七項違規被罰190萬。

中信銀行因理財產品數量漏報;信貸資產轉讓業務漏報;貿易融資業務漏報;分戶賬明細記錄應報未報;分戶賬賬戶數據應報未報;關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤等六項違規被罰160萬。

農業銀行因資金交易信息漏報嚴重;信貸資產轉讓業務漏報;貿易融資業務漏報;分戶賬明細記錄應報未報;分戶賬賬戶數據應報未報;關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤等六項違規被罰230萬。

工商銀行因理財產品數量漏報;資金交易信息漏報嚴重;信貸資產轉讓業務漏報;貸款核銷業務漏報;分戶賬明細記錄應報未報;分戶賬賬戶數據應報未報;委託貸款業務應報未報;關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤等八項違規被罰270萬。

有網友感嘆,毛毛雨般的罰款,根本就是在忽悠大眾。在中國,金融違規甚至勾結不法機構侵害客戶利益的代價太低了,難怪這些國有銀行肆無忌憚。「這種處理方法就是變相的告訴那些不守金融秩序的人,來幹吧,出了事銀行給你兜著!」


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