华人小心!这种存钱方式很容易惹上大麻烦(组图)
【看中国2016年04月15日讯】在美国华人中“巨款零存”现象相当普遍,但是稍一不慎,这种存钱方式就会被国税局盯上,存款可能被没收,更有甚者,房子也被充公,还搭上坐牢。
日前,在美国达拉斯执教多年的一名女教师,企图隐暪58万元的收入,被判在联邦监狱坐牢18个月。此外,她有七栋房被国税局没收。
有关Linda Nell Fantroy事件的报道截图。(网络截图)
《达拉斯晨报》报导,琳达.范特若(Linda Nell Fantroy)从2010年1月到2013年10月共存款111次,总额为58万元。法院纪录显示,她所有存款额都低于1万元。根据银行秘密法案(Bank Secrecy Act)规定,银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款,就需要上报8300表给财政部(Department of Treasury)的金融犯罪执法部门(Financial Crime Enforcement Network)。如果30天内,银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元,有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动,银行也必须向IRS申报可疑活动报告 (Suspicious Activity Report)。这样做,她就避免了银行向联邦当局通报交易。
而Linda Nell Fantroy这种做法被称为“拆分洗钱”(structuring),属于联邦罪行。
报道称,Linda Nell Fantroy在康斯托克中学担任教师,年薪为7万3748元。现年65岁的Linda Nell Fantroy使用部分钱在达拉斯买房子,她参与达拉斯住房局管理的联邦住房选择券计划,把其中一些房子出租给低收入家庭。
政府表示,Linda Nell Fantroy这些钱的来源不明,在Linda Nell Fantroy对政府行动未提出抗辩后,一名联邦法官去年1月下令她所有的七栋房子充公,国税局接管这些房子的所有权,国税局先正打算出售房子。
去年12月,Linda Nell Fantroy对拆分洗钱交易以规避通报规定的指控认罪,她被令从6月6日起开始服刑。
华人存钱一定要注意 很多华人喜欢这样存钱
早前,海外媒体也报道过,一名在美国伊州南部开设按摩店的华人李景硕,因将现金收入分多次存入银行,并刻意将每次存款金额,压低在联邦规定申报标准的1万元以下,从而引起国内安全部、国税局(IRS)注意。
美国华人“巨款零存”现象相当普遍,但万一被国税局盯上,就很麻烦。(网络图片)
联合调查后联邦检方决定起诉李景硕,他日前被联邦法官以“有计划金融交易”(Structuring Financial Transaction)的罪名,判处2万美元罚款及两年缓刑,缓刑前六个月还必须戴上电子脚镣接受监控。
据悉,58岁被告李景硕(Kyong Suk Lee Kipilla),持美国绿卡,在伊州南部中心村(Ceterville)开设“粉红按摩院”(Pink Spa),因多次到银行存款,都在万元以下,引起当局注意并展开调查。
经调查后发现,李景硕的收入来自经营按摩院,他有意逃避联邦1万元以上存款必须申报的反洗钱规定,将现金分成多笔存款存入银行。该案今年3月4日开庭,李景硕被裁定触犯“有计划金融交易”罪名成立。
报道还称,有华人因为至少到银行存过几次八、九千美元的存款,因此收到FBI的信件,告知怀疑当事人有洗钱嫌疑,要求尽快与FBI联系。
便利店老板 用这种存钱方式导致10万多美金被没收
在美国北卡罗来纳州经营便利商店的Lyndon(Lyndon McLellan),他生意完全合法,也按时缴税。但是,去年夏天他银行帐户里的10万7702.66美元突然全部被国税局没收。
单次存少于1万美元合法,但为了躲过国税局的监督而故意巨款零存,则属违法。(网络图片)
华盛顿邮报报导说,Lyndon McLellan在北卡州费尔蒙郊区经营便利商店超过十年,就如同许多小商家业主,Lyndon多数以现金交易,Lyndon在银行行员的建议下,他每次存款都不超过1万元,以避免繁琐的文书作业,同时有些保险公司也只保1万美元以下的现金损失。
但他这种存钱方式引起国税局的注意,去年7月,一批联邦和州调查人员出现在店里,告知Lyndon他银行帐户里的10万7702.66美元已全部被没收。
事后,Lyndon花大约2万2000美元雇用律师和会计师来证明自己的清白,联邦政府最后同意把Lyndon被没收的钱全部退还。
报导说,存少逾1万美元的存款绝对合法,虽然Lyndon完全没有隐藏收入的意图,但为了躲过国税局的监督而故意巨款零存,则属违法。因此,在美华人注意了,千万别认为自己聪明,用小额多次方式存钱就可以逃过国税局监督。
另外,这里说的美国银行,是任何一家在美国的银行,而不是单指BOA(Bank of America) ,中国在美国的工商银行也是受美国监管的。
责任编辑:张海洋
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